મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં સહસ્ત્રાબ્દી રોકાણકારોમાં વધારો જોવા મળે છે

જ્યારે વિશ્વ ફિનટેકને કારણે સહસ્ત્રાબ્દીની આંગળીના ટેરવે છે, જેણે નિ:શંકપણે આ ટેક-સેવી પેઢી માટે ફાઇનાન્સને વધુ સુલભ અને સંબંધિત બનાવ્યું છે. જો કે, છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં વધતી જતી અનિશ્ચિતતા, વધતી જતી ફુગાવો અને મંદીના જોખમોને કારણે નાણાકીય મુશ્કેલીઓનો સામનો કરી રહેલા, સહસ્ત્રાબ્દીને તેના સ્થાને રોકાણની યોજના બનાવવાની આવશ્યકતાનો અહેસાસ થયો છે. હજારો વર્ષના રોકાણકારોને સંપત્તિ બનાવવા માટે શ્રેષ્ઠ પ્રારંભિક બિંદુ આપવા માટે રચાયેલ ઘણા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે. મિલેનિયલ્સ છેલ્લા ઘણા સમયથી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં નાણાંનું રોકાણ કરી રહ્યા છે , જેનો હેતુ તેમના કલ્પનાશીલ નાણાકીય લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવા માટે ભવિષ્યમાં નોંધપાત્ર વળતર પેદા કરવાનો છે .

તાજેતરમાં, 03 મે, 2023 ના રોજ મુંબઈમાં યોજાયેલી 17 મી સીઆઈઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સમિટમાં, કમ્પ્યુટર એજ મેનેજમેન્ટ સર્વિસીસ લિમિટેડ (સીએએમએસ), ભારતની સૌથી મોટી રજિસ્ટ્રાર અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના ટ્રાન્સફર એજન્ટ (સેબી-નિયંત્રિત એન્ટિટી) એ સહસ્ત્રાબ્દી રોકાણકારો પર એક અહેવાલ બહાર પાડ્યો હતો જેનું શીર્ષક હતું 'સહસ્ત્રાબ્દી રોકાણકારોનું ઉભરતું બળ અહીં રહેવા અને વૃદ્ધિ કરવા માટે છે'.

આ અહેવાલ રજિસ્ટ્રાર એન્ડ ટ્રાન્સફર એજન્ટ (આરટીએ) તરીકે CAMS દ્વારા સંચાલિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના ડેટા પર આધારિત છે. તે સહસ્ત્રાબ્દી રોકાણકાર સેગ્મેન ટીની વર્તણૂકની પેટર્ન, વલણો અને પસંદગીઓ બહાર લાવે છે. તેમનોઅહેવાલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગના એક મોટા બ્રહ્માંડની આંતરદૃષ્ટિ લાવે છે, એકએસ સીએએમએસ ટોચના 15 મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હાઉસમાંથી 10 ને સેવા આપે છે.

અહેવાલમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવામાં રસ વધવા પર ભાર મૂકવામાં આવ્યો છે, જે બજારોમાંથી વધુ સારું વળતર મેળવવાની તેમની ઇચ્છાથી પ્રેરિત છે. સીએએમએસના અહેવાલ મુજબ, છેલ્લા પાંચ નાણાકીય વર્ષ (નાણાકીય વર્ષ 2019-નાણાકીય વર્ષ 2023) માં, 7.65 મિલિયન નવા સહસ્ત્રાબ્દી રોકાણકારોએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદ્યોગમાં પ્રવેશ કર્યો છે. રિપોર્ટ અનુસાર છેલ્લાં પાંચ વર્ષમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં પ્રવેશ મેળવનારા નવા રોકાણકારોમાં એમઇનિશિયલ્સ સૌથી પ્રભાવશાળી સેગમેન્ટ રહ્યું છે.

સહસ્ત્રાબ્દી રોકાણકારો પરના સી.એ.એમ.એસ. અહેવાલમાંથી કેટલીક મુખ્ય વિગતો અહીં આપવામાં આવી છે:

• સીએએમએસ સર્વિસ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં છેલ્લા 5 વર્ષમાં ઉમેરવામાં આવેલા નવા રોકાણકારોમાંથી 54 ટકા સહસ્ત્રાબ્દી હતા

• કુલ 7.65 મિલિયન નવા સહસ્ત્રાબ્દી રોકાણકારો (નાણાકીય વર્ષ 2019 થી નાણાકીય વર્ષ 2023 સુધીમાં) માંથી, 46 લા લાખ થી વધુ સહસ્ત્રાબ્દીએ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ડિસ્ટ્રિબ્યુટર્સની સહાયથી નિયમિત યોજનાઓમાં રોકાણ કર્યું છે, જેમાં વ્યક્તિગત એમએફડી, એનડી, બેંકો અને અન્યનો સમાવેશ થાય છે.

• નવા સહસ્ત્રાબ્દી પ્રવેશકરનારાઓમાંથી 85% શહેરી સ્થળોએથી આવ્યા હતા - ટી 30 સ્થળોએથી આવ્યા હતા

• 75 ટકા રોકાણ ડિજિટલ અને ઇલેક્ટ્રોનિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લેટફોર્મ દ્વારા કરવામાં આવ્યું છે. SIP

  ભૌતિક મોડમાં રોકાણ હજી પણ બી30 સ્થળોએ પ્રચલિત છે

વધુ વિશ્લેષણ દર્શાવે છે કેપાંચ વર્ષના સમયગાળા દરમિયાન યોજનાની પસંદગીમાં સદાય રસપ્રદ વલણો ઉભરી આવ્યા છે. રિપોર્ટ અનુસાર, રોગચાળાના સમયગાળાએ સહસ્ત્રાબ્દી સેગમેન્ટને માઇન્ડફુલ મોડમાં રાખ્યું હોઈ શકે છે, અને નાણાકીય વર્ષ 20-21 માં બજારના રેકોર્ડ પ્રદર્શને તેમને નાણાકીય વર્ષ 22 માં પ્રવેશવા માટે ઉત્તેજીત કર્યા હોઈ શકે છે , જે ઇક્વિટી માટે ઉત્સાહપૂર્ણ પસંદગી બનાવે છે. નાણાકીય વર્ષ 21માં બજારની તેજી તેની ટોચ પર પહોંચી હોવા છતાં, નાણાકીય વર્ષ 22 અને નાણાકીય વર્ષ 23 માં ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં પ્રારંભિક રોકાણ કરવાની પસંદગીમાં વધારો થયો છે.

Join Now: PersonalFN is now on Telegram. Join FREE Today to get 'Daily Wealth Letter' and Exclusive Updates on Mutual Funds

આ ઉપરાંત, છેલ્લા 5 વર્ષમાં નવા ઉમેરાયેલા 54% સહસ્ત્રાબ્દી રોકાણકારોમાંથી, 26% મહિલાઓ હતી. નાણાકીય સ્વતંત્રતાનો એક મહાન સંકેત અને નાણાકીય અસ્કયામતો પસંદ કરવા માટે મહિલાઓનો વધતો આત્મવિશ્વાસ સંપત્તિ-સર્જન તરફ દોરી જાય છે, તે મહિલા સહસ્ત્રાબ્દી રોકાણકારોની પી રોગ્રેસિવ વૃદ્ધિ છે.

આ અહેવાલમાં, સીએએએમએસએ ધ્યાન દોર્યું હતું કે 95% સહસ્ત્રાબ્દી માર્ગ દ્વારા રોકાણ કરે છે . 60 ટકા રોકાણકારોએ વ્યક્તિગત એમએફડી મારફતે રોકાણ કરવાનું પસંદ કર્યું છે, અને આરઆઇએ સાથે કામ કરતા સહસ્ત્રાબ્દીનું પ્રમાણ, જેમાં નવા-યુગના રોકાણ પ્લેટફોર્મનો સમાવેશ થાય છે, 35 ટકા છે, જે તમામ વિતરણ ચેનલોમાં સૌથી વધુ છે. કુલ સહસ્ત્રાબ્દી (3.66 લાખ) રોકાણકારોમાંથી માત્ર 5 ટકાએ જ ફંડ હાઉસીસ સાથે સીધું રોકાણ કર્યું છે. આમ, મોટા ભાગના સહસ્ત્રાબ્દીઓએ તેમની મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સફર શરૂ કરવા માટે સલાહકારો અથવા વિતરકોની પસંદગી કરી છે, જે સાહજિક નિષ્કર્ષથી તદ્દન વિપરીત છે કે સહસ્ત્રાબ્દી (DIY) ડુ-ઇટ-યોરસેલ્ફ રૂટ પર જવાની શક્યતા છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ માટે પસંદગીનો માર્ગ સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) મારફતે છે, તેમ છતાં સહસ્ત્રાબ્દીના એક તૃતીયાંશ ભાગ (25 લાખ રોકાણકારો)એ નાણાકીય વર્ષ 2019-નાણાકીય વર્ષ 23 વચ્ચે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં તેમના પ્રથમ રોકાણ માટે લમ્પસમ માર્ગ પસંદ કર્યો છે. તદુપરાંત, સહસ્ત્રાબ્દીમાં 1.54 કરોડ એસઆઈપી ઉમેરવામાં આવી છે, જે નાણાકીય વર્ષ 2019-નાણાકીય વર્ષ 23 ની વચ્ચે સેગમેન્ટમાં નોંધાયેલી કુલ 5.34 કરોડ એસઆઈપીના 29 ટકા છે.

[SIP કૅલ્ક્યુલેટર]

સમાપન કરવા માટે...

એમએફડી અને આરઆઇએ વગેરે દ્વારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણની અવિરત સફર માટે સક્ષમ ડિજિટલ એપ્સ/વેબ પોર્ટલ પ્રદાન કરવાનો પ્રયાસ. , સહસ્ત્રાબ્દી સેગમેન્ટને ટેપ કરવા માટે ઓએફએફ ચૂકવણી કરી છે. સહસ્ત્રાબ્દી પેઢી, જેને 'ઈન્ટરનેટ જનરેશન' તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે, તે સ્વાભાવિક રીતે જ ડિજિટલ સુવિધાને પ્રાધાન્ય આપે છે. તેમ છતાં, ડિજીટલ રીતે ટેકો આપવા માટે મધ્યસ્થી ચેનલની ઉપલબ્ધતા પણ એટલું જ મહત્ત્વનું પાસું છે, અને તેનો પુરાવો લગભગ 25 ટકા નવા સહસ્ત્રાબ્દી કાગળ/ભૌતિક પદ્ધતિ દ્વારા આવે છે.

આ અહેવાલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં સહસ્ત્રાબ્દીની ભાગીદારી અને આ સેગમેન્ટમાં રજૂ કરેલી તકને પ્રકાશિત કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં વધતા સહસ્ત્રાબ્દીના રસથી ઉદ્યોગના વિકાસને વેગ મળ્યો છે.

MITALI DHOKE is a Research Analyst at PersonalFN. She is an MBA (Finance) and a post-graduate in commerce (M. Com). She focuses primarily on covering articles around mutual funds including NFOs, financial planning and fixed-income products. Mitali holds an overall experience of 4 years in the financial services industry.

She also actively contributes towards content creation for PersonalFN’s social media platforms in the endeavour to educate investors and enhance their financial knowledge.

Disclaimer: સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ બજારના જોખમોને આધિન છે, રોકાણ કરતા પહેલા સંબંધિત તમામ દસ્તાવેજોને કાળજીપૂર્વક વાંચો.

Disclaimer: આ લેખ ફક્ત માહિતીના હેતુઓ માટે છે અને તમારા રોકાણના નિર્ણયોને પ્રભાવિત કરવા માટે નથી. રોકાણના નિર્ણયો લેવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડને ધ્યાનમાં લેવું જોઈએ નહીં.