निफ्टी 50 ईटीएफ बद्दल आपल्याला माहित असणे आवश्यक सर्व काही

ROUNAQ NEROY JUN 23, 2023 / READING TIME: APPROX. 15 MINS
​

​Read In English

​Read In Hindi

​Read In Gujarati

 

म्युच्युअल फंडातील गुंतवणूक - विशेषत: इक्विटी-ओरिएंटेड - आणि एयूएममधील वाढ ही संपत्ती निर्मिती गुंतवणूक मार्ग म्हणून म्युच्युअल फंडांच्या वाढत्या लोकप्रियतेची साक्ष आहे.

गेल्या काही वर्षांत, सर्व ओपन-एंडेड फंडांच्या एकूण एयूएमच्या टक्केवारीनुसार पॅसिव्ह फंडांचे एयूएम मे 2020 मधील 8% वरून मे 2023 मध्ये 17% पर्यंत वाढले आहे. बेंचमार्कच्या अनुषंगाने परतावा मिळवू पाहणार् या नवोदितांमध्ये, निष्क्रियपणे व्यवस्थापित केलेले एक्सचेंज ट्रेडेड फंड आणि इंडेक्स फंड स्वीकृती मिळवत आहेत.

Graph: Passive funds are gaining traction...

31 मई 2023 तक की आंकड़ा
(स्रोत: एएमएफआय, पर्सनलएफएन रिसर्च)  

असे म्हटले जात आहे की, विकसित बाजारांच्या तुलनेत, पॅसिव्ह फंड (एक्सचेंज ट्रेडेड फंड ्स आणि इंडेक्स फंड्स) अजूनही भारतीय म्युच्युअल फंड उद्योगाच्या एकूण एयूएममध्ये एक लहान रचना आहेत. गुंतवणुकीतील मोठा हिस्सा ईपीएफओकडून येतो. पॅसिव्ह फंडांच्या सातत्यपूर्ण वाढीसाठी, गुंतवणूकदारांचे शिक्षण वितरण ाची व्याप्ती मजबूत करण्याबरोबरच तंत्रज्ञानाचा लाभ घेण्याबरोबरच महत्त्वपूर्ण भूमिका बजावेल.

या लेखात, गुंतवणूकदारांच्या शिक्षणाच्या उद्देशाने, मी आपल्याला एक्सचेंज ट्रेडेड किंवा ईटीएफ, विशेषत: निफ्टी 50 ईटीएफबद्दल माहित असणे आवश्यक असलेल्या सर्व गोष्टींचा आढावा घेईन.

• एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ)

• एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ)

• निफ्टी 50 ईटीएफ

• निफ्टी 50 ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करणे नवोदितांसाठी अर्थपूर्ण का आहे याची पाच प्रमुख कारणे येथे आहेत:

• निफ्टी 50 ईटीएफ (किंवा त्यादृष्टीने कोणताही ईटीएफ) निवडताना घ्यावयाची काळजी

• निफ्टी 50 ईटीएफमध्ये गुंतवणुकीचा कर ाचा परिणाम

• निफ्टी 50 ईटीएफमध्ये कोणी गुंतवणूक करावी?

• वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न

एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ)

ईटीएफ ही फंड हाऊसची निष्क्रिय ऑफर आहे. निफ्टी ५०, एस अँड पी बीएसई सेन्सेक्स यासारख्या विशिष्ट निर्देशांकाच्या कामगिरीचा मागोवा घेण्याच्या आणि त्याची पुनरावृत्ती करण्याच्या उद्देशाने ईटीएफ इक्विटी किंवा बाँड्ससारख्या सिक्युरिटीजच्या बास्केटमध्ये गुंतवणूक करतो. त्यांच्या रचनेला प्रतिबिंबित करून. त्यामुळे अपेक्षित परतावा हा संबंधित मूलभूत बेंचमार्क निर्देशांकाशी जवळजवळ सुसंगत असेल.

लक्षात घ्या, फंड मॅनेजर पोर्टफोलिओ व्यवस्थापित करण्यासाठी सक्रिय कॉल घेत नाही. अशा प्रकारे, सक्रियपणे व्यवस्थापित म्युच्युअल फंड योजनांच्या तुलनेत ईटीएफमध्ये कमी खर्च (खर्च गुणोत्तर) असतो.

[वाचा: म्युच्युअल फंडांमध्ये खर्च गुणोत्तर काय आहे आणि त्याची गणना कशी केली जाते?]

ईटीएफचे आणखी एक वैशिष्ट्य म्हणजे ते स्टॉक एक्स्चेंजवर व्यवहार केले जातात - जसे शेअर्सच्या बाबतीत.

ईटीएफमध्ये गुंतवणूक कशी करावी?

एक गुंतवणूकदार म्हणून, आपण आपल्या ब्रोकरद्वारे थेट एक्सचेंजवर खरेदी (तसेच विक्री) करू शकता. व्यवहार करण्यासाठी फक्त आपले ट्रेडिंग खाते आणि डीमॅट खाते आवश्यक आहे.

ईटीएफची किंमत किंवा निव्वळ मालमत्ता मूल्य (एनएव्ही) मागणीनुसार संपूर्ण ट्रेडिंग सत्रात चढ-उतार होते. दुसर्या शब्दांत, हे रिअल-टाइम आहे आणि दिवसाच्या शेवटी क्लोजिंग एनएव्ही उघड केले जाते.

सध्याच्या रिअल-टाइम एनएव्हीवर युनिट्सची खरेदी आणि विक्री केली जाऊ शकते (इंट्रा-डे ट्रेडिंग शक्य नाही). सेटलमेंट चक्र टी + 1 आहे, ज्यामुळे पैसे आणि सिक्युरिटीज वेगाने जाऊ शकतात. खरेदी केल्यावर पैसे निघून जातात आणि युनिट्स डिमॅट होल्डिंगमध्ये प्रतिबिंबित होतात आणि त्याउलट विक्रीवर असतात.

हे इतर म्युच्युअल फंड योजनांपेक्षा वेगळे आहे जिथे व्यवहार दिवसाच्या शेवटच्या एनएव्हीवर होतात आणि फंड हाऊस फोलिओमध्ये युनिट्स जोडते किंवा काढून टाकते आणि खाते स्टेटमेंट पाठवते.

ईटीएफसाठी प्रवेश किंवा एक्झिट लोड आहे का? नाही, ईटीएफमध्ये सहसा प्रवेश किंवा बाहेर पडण्याचा भार नसतो. असे म्हटले आहे की, कोणत्याही लागू भार / शुल्कांबद्दल माहिती मिळविण्यासाठी योजनेशी संबंधित कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचणे महत्वाचे आहे.

Join Now: PersonalFN is now on Telegram. Join FREE Today to get 'Daily Wealth Letter' and Exclusive Updates on Mutual Funds

निफ्टी 50 ईटीएफ

निफ्टी 50 ईटीएफ एक इक्विटी-ओरिएंटेड ईटीएफ आहे जो निफ्टी 50 टीआरआय (टोटल रिटर्न इंडेक्स) ची रचना आणि कामगिरीदर्शविण्याचे उद्दीष्ट ठेवतो. टीआरआय मध्ये शेअर्समधील हालचाल आणि निर्देशांकातील समभागांनी दिलेला लाभांश विचारात घेतला जातो.

राष्ट्रीय शेअर बाजाराचा निफ्टी ५० निर्देशांक, जसे आपणास माहित असेल, भारतीय शेअर बाजाराचा एक महत्त्वाचा निर्देशांक आहे (एस अँड पी बीएसई सेन्सेक्सप्रमाणेच). हे बॅरोमीटर आहे ज्याद्वारे भारतीय अर्थव्यवस्थेचे मोजमाप केले जाऊ शकते. निफ्टी 50 निर्देशांक हा एक वैविध्यपूर्ण 50 कंपन्यांचा निर्देशांक आहे (फ्री फ्लोट मार्केट कॅपिटलायझेशन पद्धतीचा वापर करून गणना केली जाते) एकूण बाजार परिस्थिती दर्शविते. अर्थव्यवस्थेतील महत्त्वाच्या क्षेत्रांमध्ये त्याचे प्रतिनिधित्व आहे.

निफ्टी 50 निर्देशांकातील टॉप-10 घटकांमध्ये रिलायन्स इंडस्ट्रीज लिमिटेड, एचडीएफसी बँक एचडीएफसी लिमिटेड (दोन्ही लवकरच विलीन होतील),आयसीआयसीआय बँक, इन्फोसिस आणि आयटीसी लिमिटेड सारख्या नावांचा समावेश आहे.

निफ्टी 50 ईटीएफ मूलभूत निर्देशांकाप्रमाणेच सिक्युरिटीजच्या बास्केटमध्ये गुंतवणूक करतो. रोखतेच्या गरजा पूर्ण करण्यासाठी होल्डिंग्सचा एक छोटा सा भाग रोख, कर्ज आणि / किंवा मनी मार्केट साधनांमध्ये गुंतवला जाऊ शकतो. एकंदरीत निफ्टी ५० ईटीएफचा उद्देश बेंचमार्कच्या अनुषंगाने परतावा मिळविणे हा आहे. अंतर्निहित बेंचमार्क निर्देशांकाच्या तुलनेत परताव्यात (असल्यास) फरक ट्रॅकिंग त्रुटीमुळे आहे.

जेव्हा ईटीएफकडे रोखतेच्या गरजा भागविण्यासाठी अधिक रोकड, कर्ज आणि / किंवा मनी मार्केट साधने असतात किंवा सिक्युरिटीजचे वेटेज अंतर्निहित निर्देशांकाच्या बरोबरीचे नसते तेव्हा मूलभूत निर्देशांकाद्वारे तयार झालेल्या परताव्यापासून ट्रॅकिंग त्रुटी किंवा विचलन उद्भवते. ट्रॅकिंग त्रुटी टीआरआयच्या विरोधात मोजली जाते. आदर्शपणे, ईटीएफचा परतावा मूलभूत निर्देशांकापासून फारसा दूर जाऊ नये किंवा दुसर्या शब्दात, ट्रॅकिंग त्रुटी कमीतकमी असावी.

उदाहरणार्थ, क्वांटम निफ्टी 50 ईटीएफमध्ये त्याच्या समकक्षांमध्ये 0.032% ची सर्वात कमी ट्रॅकिंग त्रुटी आहे. शिवाय, यात सर्वात कमी खर्च ाचे प्रमाण ०.०८% आहे (वैधानिक शुल्क आणि कर वगळता).

निफ्टी 50 ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करणे नवोदितांसाठी अर्थपूर्ण का आहे याची पाच प्रमुख कारणे येथे आहेत:

1. एकाच फंडाच्या माध्यमातून विविध क्षेत्रातील टॉप कंपन्यांमध्ये वैविध्य आणता येते.

2. योजनेच्या मालकीच्या सिक्युरिटीजबाबत पारदर्शकता आहे.

3. फंड मॅनेजरची बाजी चुकण्याची अव्यवस्थित जोखीम दूर करते.

4. सक्रियपणे व्यवस्थापित केलेल्या डायव्हर्सिफाइड इक्विटी फंडांपेक्षा कमी खर्च गुणोत्तरासह या.

5. पुरेशी तरलता देते.

असे म्हटल्यावर निफ्टी ५० ईटीएफ (किंवा त्यासाठी कोणताही ईटीएफ) निवडताना खालील काळजी घ्यावी.

आपल्या गरजांचे मूल्यांकन करा - ईटीएफ (आणि इंडेक्स फंड) ची लोकप्रियता वाढत आहे आणि गुंतवणूकदारांसाठी हा एक चांगला पर्याय आहे, हे लक्षात घ्या की ते उच्च जोखीम बाळगतात. म्हणूनच, आपले जोखीम प्रोफाइल, गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट, आर्थिक उद्दिष्ट े आणि कल्पित आर्थिक उद्दिष्टे साध्य करण्यासाठी हातात असलेल्या वेळेचे मूल्यांकन करा. गरजेवर आधारित गुंतवणुकीच्या या महत्त्वाच्या पैलूंकडे दुर्लक्ष करू नका.

खर्च ाचे प्रमाण तपासा - हे महत्वाचे आहे कारण यामुळे दीर्घकालीन एकूण पोर्टफोलिओ परताव्यावर परिणाम होऊ शकतो . त्यामुळे कमी खर्च गुणोत्तर असलेल्या निफ्टी ५० ईटीएफला प्राधान्य द्या.

ट्रॅकिंग एरर - जर ट्रॅकिंग एरर खूप जास्त असेल तर निफ्टी 50 ईटीएफचा परतावा अंतर्निहित बेंचमार्क इंडेक्सशी सुसंगत नसेल. म्हणून, कमीतकमी ट्रॅकिंग त्रुटी असलेला निफ्टी 50 ईटीएफ निवडा.

निफ्टी 50 ईटीएफमध्ये गुंतवणुकीच्या कर परिणामांबद्दल काय सांगाल?

इक्विटी ईटीएफ असल्याने रिडेम्प्शन किंवा युनिट्सच्या विक्रीवरील भांडवली नफा शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेन (एसटीसीजी) किंवा लाँग टर्म कॅपिटल गेन (एलटीसीजी) च्या अधीन असेल. एक वर्षापेक्षा कमी कालावधीसाठी, ज्याला शॉर्ट टर्म (कर नियमांनुसार) म्हणून संबोधले जाते, 15% एसटीसीजी कर आकारला जाईल. दुसरीकडे, होल्डिंग कालावधी एक वर्षापेक्षा जास्त असल्यास, ज्याला दीर्घ मुदतीसाठी (कर नियमांनुसार) म्हटले जाते, जर एखाद्या आर्थिक वर्षात नफा 1 लाख रुपयांपेक्षा जास्त असेल तर त्यावर 10% कर आकारला जाईल.

निफ्टी 50 ईटीएफमध्ये कोणी गुंतवणूक करावी?

हा इक्विटी ओरिएंटेड पॅसिव्ह फंड असल्याने, उच्च जोखीम घेण्याची क्षमता असलेले आणि निफ्टी 50 टीआरआयच्या अनुषंगाने परतावा मिळवू पाहणारे गुंतवणूकदार निफ्टी 50 ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करण्याचा विचार करू शकतात. इक्विटी म्युच्युअल फंडातील नवोदितांसाठी, ही एक अर्थपूर्ण निवड आहे, परंतु वर चर्चा केलेल्या घटकांचा विचार करून ईटीएफ ची निवड करण्याची खात्री करा. लक्षात ठेवा, म्युच्युअल फंडगुंतवणूक बाजारातील जोखमीच्या अधीन असते.

वारंवार विचारले जाणारे प्रश्न

निफ्टी 50 ईटीएफमध्ये कोणते धोके आहेत?

निफ्टी 50 ईटीएफमध्ये बाजारातील जोखीम, क्षेत्र-विशिष्ट जोखीम, महागाई जोखीम, तरलता जोखीम, चलन जोखीम इत्यादी विविध जोखीम असू शकतात. उच्च ट्रॅकिंग त्रुटीच्या शक्यतांसह.

मी डीमॅट खात्याशिवाय निफ्टी 50 ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करू शकतो का?

नाही। जर आपल्याकडे डीमॅट खाते नसेल तर आपण इंडेक्स फंड आणि फंड ऑफ फंड्स सारख्या इतर समान निष्क्रिय गुंतवणुकीच्या पर्यायांचा विचार करू शकता.

एक्सचेंज ट्रेडेड फंड आणि सक्रियपणे व्यवस्थापित म्युच्युअल फंडांमध्ये काय फरक आहे?

एक्स्चेंज ट्रेडेड फंड आणि म्युच्युअल फंड त्यांच्या कार्यक्षमतेत आणि संबंधित जोखमींमध्ये खालीलप्रमाणे भिन्न असतात:

इंडेक्स फंड आणि एक्सचेंज ट्रेडेड फंडमध्ये काय फरक आहे?

इंडेक्स फंड थेट एएमसी किंवा म्युच्युअल फंड वितरकांमार्फत खरेदी केले जाऊ शकतात परंतु ईटीएफ खरेदी करण्यासाठी गुंतवणूकदारांकडे ट्रेडिंग आणि डिमॅट खाते असणे आवश्यक आहे.

इंडेक्स फंडांचे सर्व व्यवहार क्लोजिंग एनएव्हीवर केले जातात तर ईटीएफ प्रचलित रिअल-टाइम एनएव्हीवर खरेदी आणि विक्री केली जाऊ शकते.

सामान्यत: इंडेक्स फंडाचे खर्च ाचे प्रमाण ईटीएफपेक्षा किंचित जास्त असते, जरी ते सक्रियपणे व्यवस्थापित फंडांपेक्षा कमी असते. तथापि, आपण ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करताना मालकीची एकूण किंमत निश्चित करणे महत्वाचे आहे, ज्यात ट्रेडिंग खात्यासाठी वार्षिक शुल्क, व्यवहारांवरील ब्रोकरेज इत्यादी अतिरिक्त खर्चांचा समावेश असू शकतो.

इंडेक्स फंडांच्या बाबतीत, खरेदी व्यवहारांसाठी युनिट्सचे वाटप करणे आणि रिडेम्प्शन विनंत्यांचा आदर करणे ही म्युच्युअल फंड हाउसची जबाबदारी आहे. ईटीएफसाठी, मागणी हा एक महत्त्वाचा घटक आहे जो तरलता निर्धारित करतो.

[वाचा: ईटीएफ विरुद्ध इंडेक्स फंड: चांगला पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट ऑप्शन कोणता?]

हॅप्पी इन्व्हेस्टमेंट!

त्यांनी पर्सनलएफएनच्या ई-लर्निंग कोर्सचे लेखन आणि आवाज देखील केला आहे - ज्याचा उद्देश गुंतवणूकदारांना त्यांचे पेरलेले वित्तीय नियोजक बनण्यास मदत करणे आहे. याशिवाय, गुंतवणूकदारांना शिक्षित करण्याच्या प्रयत्नात मनी सिम्पलायझेशन, पर्सनलएफएनचे ई-मार्गदर्शक अशा विविध मुद्द्यांमध्ये ते सक्रियपणे योगदान देतात.

फायनान्समध्ये एमबीए सह कॉमर्समध्ये पदव्युत्तर (एम. कॉम) आणि कॅपिटल मार्केटमधील सर्टिफिकेट प्रोग्राममध्ये (जेबीआयएमएसच्या सहकार्याने बीएसई ट्रेनिंग इन्स्टिट्यूटमधून) सुवर्णपदक विजेते आहेत. रौनक यांना वित्तीय सेवा उद्योगात 18+ वर्षांचा अनुभव आहे.

डिस्क्लेमर : सिक्युरिटीज मार्केटमधील गुंतवणूक बाजारातील जोखमीच्या अधीन असते, गुंतवणूक करण्यापूर्वी संबंधित सर्व कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा.

डिस्क्लेमर: हा लेख केवळ माहितीच्या उद्देशाने आहे आणि आपल्या गुंतवणुकीच्या निर्णयांवर परिणाम करण्यासाठी नाही. वर नमूद केलेल्या योजनांमध्ये गुंतवणुकीचा निर्णय घेण्यासाठी म्युच्युअल फंडाची शिफारस किंवा सल्ला मानला जाऊ नये.