अस्थिर बाजारों में इक्विटी म्यूचुअल फंड से रणनीतिक रूप से कैसे संपर्क करें

बाजार की अस्थिरता जोखिम का एक उपाय है, इसलिए अस्थिरता बढ़ने के साथ आपके पोर्टफोलियो में बाजार से जुड़े निवेश द्वारा वहन किया गया जोखिम बढ़ जाता है। चूंकि अस्थिरता से बचा नहीं जा सकता है; आपके पोर्टफोलियो पर इसके प्रभाव को केवल नियंत्रित किया जा सकता है, इसलिए हमारा अच्छा निवेश दृष्टिकोण इस स्थिति में उपयोगी होगा।

इस तथ्य के बावजूद कि विभिन्न बाजार चरण हैं, जैसे कि तेजी से दौड़ना और मंदीकी अवधि, एक अच्छी निवेश रणनीति रखने से आपको किसी भी अप्रत्याशित बाजार परिवर्तनों का सामना करने में मदद मिलेगी। बाजार में अस्थिरता से प्रभावित निराशावादी निवेशक अक्सर दावा करते हैं कि मंदी का दौर तेजी की तुलना में अधिक समय तक रहता है, लेकिन वे भूल जाते हैं कि कैसे छिटपुट बाजार उछाल के बाद भारतीय शेयर सूचकांकों में तेजी निवेशकों को न केवल अस्थायी नुकसान से उबरने में मदद करती है, बल्कि मुद्रास्फीति दर से काफी अधिक रिटर्न भी देती है।

यह कहते हुए कि, म्यूचुअल फंड में निवेशकों को अक्सर वैश्विक मंदी, आर्थिक मंदी, बाजार की अस्थिरता और अनिश्चितताओं के निरंतर उल्लेख के कारण कई चिंताएं होती हैं। इस परिस्थिति में कार्रवाई का इष्टतम रणनीतिक पाठ्यक्रम चुनना चुनौतीपूर्ण है। आप देखते हैं, अस्थिर बाजारों पर सोना सही नहीं है। निवेशकों को अपनी प्राथमिकताओं और बाजार से दीर्घकालिक अपेक्षाओं को जानना चाहिए और जब-तब चिंता करने के बजाय अपनी निवेश रणनीतियों पर विश्वास लेना चाहिए।

वर्ष 2022 के लिए प्रमुख इक्विटी सूचकांकों ने वर्ष की शुरुआत में अपने सर्वकालिक उच्च स्तर से नाटकीय समेकन दिखाया। विदेशी निवेशकों ने आर्थिक अनिश्चितता और मुद्रास्फीति के दबाव के परिणामस्वरूप भारतीय इक्विटी बाजारों में निवेश करने से परहेज किया। हालांकि, 2022 की दूसरी छमाही में स्थिति बदल गई जब भारतीय अर्थव्यवस्था ने उच्च मुद्रास्फीति का अनुभव करने के बावजूद लचीलापन के मामले में अपने वैश्विक समकक्षों से बेहतर प्रदर्शन किया। नतीजतन, इक्विटी बाजार में तेज वृद्धि देखी गई और एक बार फिर पिछले उच्च स्तर का परीक्षण किया गया।

बाजार विशेषज्ञों के अनुसार, 2023 घरेलू और अंतर्राष्ट्रीय इक्विटी बाजारों दोनों के लिए एक उथल-पुथल वाला वर्ष होने की संभावना है। बाजार अभी भी मुद्रास्फीति दृष्टिकोण और मौद्रिक नीति पर इसके प्रभाव से प्रेरित होगा। इस बात की प्रबल संभावना है कि साल की दूसरी छमाही तक हम मुद्रास्फीति के शिखर को पार कर चुके होंगे, जिससे इक्विटी जैसी जोखिम भरी परिसंपत्तियों को कुछ राहत मिलनी चाहिए। निवेशकों को अपनी रिटर्न उम्मीदों पर ध्यान देना चाहिए और इक्विटी पर तटस्थ रुख बनाए रखना चाहिए क्योंकि मूल्यांकन प्रतिकूल है।

आप देखते हैं, यदि आपने जमीनी काम किया है और अपने इक्विटी म्यूचुअल फंड निवेश के लिए एक रणनीतिक दृष्टिकोण का पीछा किया है, तो इस तरह की आर्थिक उथल-पुथल के माध्यम से नेविगेट करना आसान है। ज्ञान शक्ति है जब अप्रत्याशित बाजारों से निपटने के लिए निवेश तकनीकों की बात आती है। निवेशकों को सूचित रहने और इस लगातार बदलते बाजार के माहौल में एक योजना बनाने की आवश्यकता है ताकि वे अपने पोर्टफोलियो के नियंत्रण में महसूस कर सकें, चाहे कुछ भी हो।

इस लेख में, आइए हम कुछ महत्वपूर्ण रणनीतियों पर ध्यान केंद्रित करें जिन्हें आपको 2023 में बाजार की अस्थिरता को बनाए रखने के लिए खुद को लागू करने की आवश्यकता है:

1. घबराएं नहीं और अपने दीर्घकालिक निवेश के साथ रहें

बाजार में उथल-पुथल के दौरान, निवेशकों को निवेश के फैसले लेने की अधिक संभावना होती है यदि वे स्पष्ट रूप से परिभाषित ढांचे का पीछा नहीं कर रहे हैं। घबराएं नहीं, और बाजार के शोर से बचें; अन्यथा, कोई निवेश को समाप्त कर सकता है, जिससे दीर्घकालिक लक्ष्यों को खतरे में डाल दिया जा सकता है। अपने इक्विटी म्यूचुअल फंड निवेश के साथ रहना महत्वपूर्ण है और समय के साथ अपने पैसे को बढ़ता रहने दें।

मौलिक अवधारणा आपकी दीर्घकालिक निवेश रणनीति के साथ रहना है क्योंकि यह आपके दीर्घकालिक लक्ष्यों पर केंद्रित है और इसमें बाजार की अस्थिरता के खिलाफ अंतर्निहित सुरक्षा उपाय शामिल हैं। उदाहरण के लिए, सिस्टमैटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (एसआईपी) को बाजार की अस्थिरता का सबसे अच्छा लाभ उठाने के लिए डिज़ाइन किया गया है। चूंकि आपके एसआईपी यह सुनिश्चित करते हैं कि कंपाउंडिंग की शक्ति आपके पक्ष में काम करती है। यदि आप एसआईपी के ऐतिहासिक आंकड़ों को देखते हैं, तो उन्होंने सूचकांक से काफी बेहतर प्रदर्शन किया है क्योंकि उन्होंने बाजार में उतार-चढ़ाव का सबसे अच्छा प्रदर्शन किया है।

Join Now: PersonalFN is now on Telegram. Join FREE Today to get 'Daily Wealth Letter' and Exclusive Updates on Mutual Funds

2. अपने पोर्टफोलियो में जोखिम-इनाम संतुलन बनाएं

आपको जो रणनीतिक दृष्टिकोण लागू करने की आवश्यकता है, वह है गुणवत्ता पर अधिक वजन और आपके पोर्टफोलियो में जोखिम पर कम वजन, विशेष रूप से आपके इक्विटी म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो। जब बाजार में तेजी आती है, तो आप मिड-कैप, स्मॉल कैप, सेक्टर फंड, थीमैटिक फंड आदि पर लोड करते हैं। जब बाजार अस्थिर होते हैं तो कभी भी बहुत अधिक एकाग्रता जोखिम न लें। सेक्टोरल/थीमैटिक फंड्स में अपने पोर्टफोलियो एलोकेशन को 5% से 10% तक सीमित रखें।

इसके अतिरिक्त, उन शेयरों पर ध्यान केंद्रित करें जिन्होंने ऐतिहासिक रूप से कॉर्पोरेट प्रशासन और पारदर्शिता के उच्च मानकों का प्रदर्शन किया है। एकअस्थिर बाजार में, वे आपके सबसे बड़े दांव हैं। आप उद्योग के भीतर उच्च विकास वाले शेयरों, उच्च मार्जिन वाले व्यवसायों और बाजार के नेताओं के साथ इक्विटी पर ध्यान केंद्रित करने के बारे में सोच सकते हैं। अस्थिर बाजारों के बीच उनके सभ्य प्रदर्शन करने की सबसे अधिक संभावना है।

3. अपने इक्विटी म्यूचुअल फंड में विविधता लाएं

अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाना सबसे महत्वपूर्ण कदमों में से एक है जो आप अस्थिर बाजारों के दौरान अपने निवेश की रक्षा और वृद्धि के लिए उठा सकते हैं। इक्विटी-ओरिएंटेड म्यूचुअल फंड में अपने पैसे को फैलाकर जोखिम को कम कर सकते हैं, जबकि अभी भी समय के साथ रिटर्न की संभावना है।

आपके म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो में परिसंपत्ति वर्गों और बाजार पूंजी में रणनीतिक आवंटन होना चाहिए। नतीजतन, यह आपके पोर्टफोलियो को आवश्यक स्थिरता और बेहतर जोखिम-समायोजित रिटर्न उत्पन्न करने की क्षमता प्रदान करता है। जहां तक इक्विटी ओरिएंटेड फंड्स की बात आती है, तो लार्ज-कैप फंड्स अपने समकक्षों, मिड-कैप और स्मॉल-कैप फंड्स की तुलना में अधिक स्थिर और कम जोखिम वाले होते हैं। जब आपका पोर्टफोलियो पर्याप्त रूप से विविध होता है, तो यह कुछ निवेशों के अंडरपरफॉर्मेंस के खिलाफ संरक्षित होता है, जबकि उन लोगों से लाभान्वित होता है जो इस समय अच्छा प्रदर्शन कर रहे हैं।

इसके अतिरिक्त, कम लागत वाले इक्विटी इंडेक्स फंडों में निवेश करना आपके पोर्टफोलियो में विविधता लाने और जोखिम को कम करनेकेदौरान अधिकतम रिटर्नदेने का एक शानदार तरीका है। इंडेक्स फंड सक्रिय रूप से प्रबंधित म्यूचुअल फंड की तुलना में अधिक सुसंगत प्रदर्शन करते हैं, जो प्रबंधकों द्वारा किए गए स्टॉक-पिकिंग निर्णयों के कारण अधिक अस्थिरता के अधीन हो सकता है। इसके अलावा, चूंकि अधिकांश सूचकांक ों को अकेले मूल्य आंदोलनों के बजाय बाजार पूंजी के आधार पर भारित किया जाताहै, इसलिए वे रूढ़िवादी निवेशकों के लिए कम अस्थिर और बेहतर अनुकूल होते हैं जो उच्च जोखिम / उच्च-इनाम रणनीतियों पर धीमी लेकिन लगातार वृद्धि पसंद करते हैं।

4. आवधिक पोर्टफोलियो समीक्षा

यह देखते हुए कि इक्विटी म्यूचुअल फंड प्रकृति में अत्यधिक जोखिम भरा और अस्थिर हैं,आवधिक आधार (अर्ध-वार्षिक या वार्षिक) पर अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा करना एक महत्वपूर्ण कार्य है। इसमें समय-समय पर जोखिम और रिटर्न के वांछित स्तर को बनाए रखने के लिए आपके पोर्टफोलियो में इक्विटी के अनुपात को समायोजित करना शामिल है। आवधिक समीक्षा के साथ, आप यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि आपके इक्विटी निवेश आपके लक्ष्यों के साथ संरेखित रहें। यदि आपकी वित्तीय परिस्थितियों में किसी भी बदलाव के कारण आवश्यक हो या यदि आप अपने पोर्टफोलियो में होल्डिंग्स के किसी भी सुसंगत अंडरपरफॉर्मेंस की पहचान करते हैं तो आपको अपने पोर्टफोलियो को बंद करने पर विचार करना चाहिए।

इसे देखते हुए, किसी भी संभावित मंदी के खिलाफ बचाव के लिए 2023 की शुरुआत में अपने निवेश पोर्टफोलियो की समीक्षा करना समझदारी होगी। मैं 'पर्सनलएफएन की म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो रिव्यू' सेवा की सिफारिश करता हूं, जो एक व्यक्तिगत पोर्टफोलियो समीक्षा सेवा है जिसे म्यूचुअल फंड निवेशकों के रिटर्न को बढ़ावा देने के लिए डिज़ाइन किया गया है।

5. सूचित निवेश निर्णय लें

अस्थिर बाजारों के दौरान अपने इक्विटी म्यूचुअल फंड से रणनीतिक रूप से संपर्क करने के लिए, बाजार के रुझानों के बारे में सूचित रहना महत्वपूर्ण है। सफल निवेश के लिए बाजार से संबंधित समाचारों को बनाए रखना आवश्यक है। बाजार में बदलावों के बारे में जागरूक होना महत्वपूर्ण है ताकि आप अपने पोर्टफोलियो को तदनुसार समायोजित कर सकें।

घरेलू और अंतरराष्ट्रीय स्तर पर वर्तमान घटनाओं के साथ बने रहने की कोशिश करें, क्योंकि वे आपके निवेश को काफी हद तक प्रभावित कर सकते हैं। उदाहरण के लिए, सरकारी नीति या नियमों में बदलाव कुछ उद्योगों या कंपनियों को प्रभावित कर सकता है, जिसके परिणामस्वरूप उनके स्टॉक की कीमतें प्रभावित हो सकती हैं। मुद्रास्फीति, बेरोजगारी और जीडीपी विकास दर जैसे आर्थिक संकेतकों के बारे में सूचित रहना भी महत्वपूर्ण है। इन मैट्रिक्स में किसी भी बदलाव के बारे में जागरूक होने से आपको जानकारी मिलेगी कि विभिन्न क्षेत्र आगे कैसे प्रदर्शन कर सकते हैं ताकि यदि आवश्यक हो तो आप अपने पोर्टफोलियो को तदनुसार समायोजित कर सकें।

इसलिए, बाजार की अस्थिरता के ज्वार से बचने के लिए, आप अपने इक्विटी म्यूचुअल फंड के प्रति उपर्युक्त रणनीतिक दृष्टिकोणों से चिपके रहने पर विचार कर सकते हैं। हालांकि, आपको योग्य म्यूचुअल फंड योजनाओं का चयन करना सुनिश्चित करना चाहिए जो आपके वित्तीय लक्ष्यों के साथ संरेखित हों और आपको एक अच्छी तरह से विविध पोर्टफोलियो बनाने में मदद करें जो विभिन्न बाजार चक्रों के माध्यम से बनाए रखता है।

पुनश्च: मैं अनुशंसा करता हूं कि पर्सनलएफएन का स्मार्ट फंड एक्सप्लोरर आपको अपने वित्तीय लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए अपने म्यूचुअल फंड पोर्टफोलियो की योजना बनाने में मदद कर सकता है। यह हमारी शोध टीम द्वारा अनुशंसित सर्वोत्तम उपयुक्त म्यूचुअल फंड योजनाओं की एक सूची प्रदान करता है जो आपको अपने वित्तीय लक्ष्यों तक पहुंचने में मदद करेगा।

आपको बस इन 4 सरल चरणों का पालन करना है:

चरण # 1 - लक्ष्य के प्रकार का चयन करें (घर खरीदना, बच्चे की शिक्षा, बच्चे की शादी, कार, सेवानिवृत्ति, आदि)।

चरण # 2 - इन लक्ष्यों को प्राप्त करने के लिए एक उपयुक्त समय सीमा निर्धारित करें।

चरण # 3 - उस राशि को सम्मिलित करें जिसे आप अपने लक्ष्य की दिशा में निवेश करने के इच्छुक हैं।

चरण # 4 - निवेश का प्रकार चुनें (एकमुश्त या एसआईपी)।

पर्सनलएफएन का स्मार्ट फंड एक्सप्लोरर आपके लक्ष्य और दो म्यूचुअल फंड निवेश विकल्पों (ए और बी) तक पहुंचने के लिए रिटर्न की उम्मीद को आकर्षित करेगा, जिसमें परिसंपत्ति वर्गों और मार्केट कैप में निवेश शामिल है। आप अपने जोखिम प्रोफ़ाइल के आधार पर विकल्पों में से कोई एक चुन सकते हैं।

यह सबसे उपयुक्त म्यूचुअल फंड की स्मार्ट रूप से चयनित सूची के साथ म्यूचुअल फंड में अपना निवेश शुरू करने का अवसर है। तो आप किस बात का इंतजार कर रहे हैं? PersonalFN के SMART Fund Explorer के साथ अपने वित्तीय लक्ष्यों को पूरा करने की कुंजी पर क्लिक करें।

MITALI DHOKE is a Research Analyst at PersonalFN. She is an MBA (Finance) and a post-graduate in commerce (M. Com). She focuses primarily on covering articles around mutual funds including NFOs, financial planning and fixed-income products. Mitali holds an overall experience of 4 years in the financial services industry.

She also actively contributes towards content creation for PersonalFN’s social media platforms in the endeavour to educate investors and enhance their financial knowledge.