શું હવે સ્મોલકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવાનો આ યોગ્ય સમય છે?
Rounaq Neroy
Apr 14, 2023 / Reading Time: Approx. 15 mins
જો તમે ઊંચું જોખમ લેનાર વ્યક્તિ છો, જે સંપત્તિને વધુ ઝડપે વધારવા માગતા હોવ, તો સ્મોલકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ તમારા પોર્ટફોલિયોમાં યોગ્ય ફિટ થઈ શકે છે. સ્મોલ-કેપ ફંડ્સ ઇક્વિટી-ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે, જે તેમની એસેટ્સના ઓછામાં ઓછા 65 ટકા હિસ્સાનું રોકાણ સ્મોલ-કેપ કંપનીઓના ઇક્વિટી અને ઇક્વિટી-સંબંધિત ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સમાં કરવાનું ફરજિયાત છે.
પરંતુ સવાલ એ છે કે શું સ્મોલકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનો યોગ્ય સમય છે.
ઓક્ટોબર 2022 ની ટોચથી અર્થપૂર્ણ કરેક્શન પછી, ઉભરતા બજારોમાં ભારતીય ઇક્વિટીઝ માટેના વેલ્યુએશન પ્રીમિયમમાં ઘટાડો થયો છે. મોર્ગન સ્ટેનલી કેપિટલ ઇન્ટરનેશનલ (એમએસસીઆઇ) ઇન્ડિયા ઇન્ડેક્સનો 12 મહિનાનો ફોરવર્ડ પ્રાઇસ-ટુ-ઇક્વિટી (પી/ઇ) રેશિયો તેની ઐતિહાસિક ટોચની સામે લગભગ 19 ગણો છે.
ભારતનો માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન-ટુ-જીડીપી રેશિયો પણ, જેને બફેટ સૂચક તરીકે ઓળખવામાં આવે છે (જેનું નામ સુપ્રસિદ્ધ રોકાણકાર વોરેન બફેટના નામ પરથી રાખવામાં આવ્યું છે) 100થી નીચે છે - જે 88% (10 મી એપ્રિલ 2023 સુધી) પર ચોક્કસ છે - નાણાકીય વર્ષ 22 માં 112% ની તુલનામાં - જે ભારતીય ઇક્વિટીને એકદમ મૂલ્યવાન બનાવે છે.
ગ્રાફ 1: નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ઇન્ડેક્સનો પી/ઇ રેશિયો તેની કોવિડ-19ની ટોચથી નીચે છે.
10મી એપ્રિલ 2023 ના ડેટા.
(સ્ત્રોત: એનએસઈ, પર્સનલ એફએન રિસર્ચના ડેટા)
નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 ઇન્ડેક્સના પાછળના પી/ઇના સંદર્ભમાં, તે હાલમાં લગભગ 17x પર છે - કોવિડ -19 ટોચથી નીચે - જ્યારે એમએસસીઆઈ ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ઇન્ડેક્સ 12 મહિનાનો ફોરવર્ડ પી / ઇ લગભગ 19x છે, જે ઐતિહાસિક ટોચથી પણ નીચે છે. તેથી, સલામતીનું યોગ્ય માર્જિન હોવાનું જણાય છે.
આમ કહીને, તમારે એસમલ્કેપ એમયુટ્યુઅલ એફનો સંપર્ક કરવો જોઈએ, જેમાં ઘણા બધા જથ્થાત્મક અને ગુણાત્મક પરિમાણોને કાળજીપૂર્વક ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ, જેથી તે એક લાભદાયક અનુભવ બની શકે, અને માત્ર ભૂતકાળના વળતર દ્વારા જ નહીં, કારણ કે તે કોઈ પણ રીતે ભવિષ્યના વળતરનું સૂચક નથી.
એન એસએન્ડપી ઇન્ડેક્સ વર્સિસ એક્ટિવ ફંડ્સ (એસપીઆઇવીએ)ના અભ્યાસમાં જણાવવામાં આવ્યું છે કે એસએન્ડપી બીએસઇ 400 મિડસ્મલકેપ ઇન્ડેક્સ (એસએન્ડપી બીએસઇ 500ની અંદર 400 કંપનીઓની કામગીરીને ટ્રેક કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યો છે, જે એસએન્ડપી બીએસઇ 100નો ભાગ નથી), વર્ષ 2022માં 2.2 ટકા વધ્યો હતો. મિડ અને સ્મોલકેપ ફંડ્સનું સંચાલન કરતા 54.9 ટકા સક્રિય ફંડ મેનેજરોએ આ સમયગાળા દરમિયાન ઇન્ડેક્સને અંડરપરફોર્મ કર્યો હતો. હવે, અલબત્ત, 2022નું વર્ષ ભારતીય ઇક્વિટીઝ માટે પડકારજનક હતું,જે સ્મોલકેપ્સ માટે એક પડકારજનક હતું. પરંતુ 3 વર્ષ, 5 વર્ષ અને 10 વર્ષના લાંબા સમયગાળામાં પણ કેટલીક યોજનાઓએ બેન્ચમાર્ક ઇન્ડેક્સને ઓછો દેખાવ આપ્યો છે.
ગ્રાફ 2: અન્ડરપરફોર્મિંગ ભારતીય એક્ટિવ ફંડ્સની ટકાવારી
(સ્ત્રોત: તાજેતરનું SPIVA ઇન્ડિયા સ્કોરકાર્ડ)
એમ કહીને, મિડ એન્ડ સ્મોલકેપ્સ ફંડ્સે લાંબા ગાળે અત્યાર સુધીમાં શ્રેષ્ઠ દેખાવ કર્યો છે. છેલ્લા 10 વર્ષમાં, નિફ્ટી મિડ 150 - ટીઆરઆઈ અને નિફ્ટી સ્મોલકેપ 250 - ટ્રાઇ હાએ અનુક્રમે 18.5% અને 16.2% ની સીએઆરજી (10 એપ્રિલ 2023 સુધી) પકડી છે અને લાર્જકેપ સૂચકાંકોને પાછળ છોડી દીધા છે.
ટેબલ 1: સ્મોલકેપ સૂચકાંકોની કામગીરી
| Benchmarks |
CAGR (%) |
| 10-Apr-13 To 10-Apr-23 |
| Nifty Midcap 150 - TRI |
18.5 |
| S&P BSE 150 MidCap - TRI |
18.2 |
| Nifty Smallcap 250 - TRI |
16.2 |
| S&P BSE 250 Small Cap - TRI |
14.4 |
| S&P BSE SENSEX - TRI |
14.0 |
| S&P BSE 100 - TRI |
13.9 |
| NIFTY 50 - TRI |
13.6 |
| S&P BSE Large Cap - TRI |
13.6 |
(સ્ત્રોત: એસીઇ એમએફ, પર્સનલ એફએન રિસર્ચ)
જો તમે નાની કંપનીઓના સંપર્કમાં આવતી વખતે લાંબા ગાળાનો દૃષ્ટિકોણ રાખો તો, જો નજીકના ગાળામાં વ્યાપક બજારો સુધરે તો તે નુકસાનના જોખમને દૂર કરે છે, અને સંભવિતપણે લાભદાયક સાબિત થઈ શકે છે (જોખમ-સમાયોજિત ધોરણે) જો આવી કંપનીઓ આવકને આનંદદાયક અહેવાલ આપે અને રોકાણકારોનું ધ્યાન આકર્ષિત કરે તો.
એસમોલકેપ એમયુટ્યુઅલ એફનું પ્રદર્શન કેવી રીતે છે?
ક્વાન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ, નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ, કેનેરા રોબેકો સ્મોલ કેપ ફંડ, એચએસબીસી સ્મોલ કેપ ફંડ, કોટક સ્મોલ કેપ ફંડ, કોટક સ્મોલ કેપ ફંડ, એચડીએફસી સ્મોલ કેપ ફંડ, આઇસીઆઇસીઆઇ પ્રુકપ ફંડ અને ડીએસપી સ્મોલ કેપ ફંડ જેવી કેટલીક યોજનાઓએ સુંદર દેખાવ કર્યો છે. છેલ્લા 3 વર્ષ અને 5 વર્ષમાં સંયુક્ત વાર્ષિક વળતર, આલ્ફા જનરેટ કરવામાં સફળ રહ્યું, એટલે કે લાંબા ગાળા માટે બેન્ચમાર્ક સૂચકાંકોને પાછળ છોડી દેવામાં સફળ રહ્યું, અને રોકાણકારોને જોખમ-સમાયોજિત ધોરણે સારી રીતે પુરસ્કાર આપે છે.
ટેબલ 2: સ્મોલકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના રિપોર્ટ સી એઆરડી
(10 મી એપ્રિલ 2023 ના આંકડા)
ડાયરેક્ટ પ્લાન-ગ્રોથ ઓપ્શન માટે સોલ્યુશન-ઓરિએન્ટેડ અને વિવિધ પેટા-કેટેગરીના વૈવિધ્યસભર ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ બંને માટે કેટેગરીના સરેરાશ વળતરને દર્શાવવામાં આવ્યું છે. જે વળતરને પોઈન્ટ-ટુ-પોઈન્ટ ગણવામાં આવે છે.
1 વર્ષથી વધુના વળતરને વાર્ષિક ધોરણે સંયોજિત કરવામાં આવે છે; અન્યથા નિરપેક્ષ.
સ્ટાન્ડર્ડ ડેવિયેશન કુલ જોખમ સૂચવે છે, જ્યારે શાર્પ અને સોર્ટિનો ગુણોત્તર રિસ્ક-એડજસ્ટેડ રિટર્નને માપે છે. તેમની ગણતરી 3-યરના સમયગાળા દરમિયાન કરવામાં આવે છે, જેમાં 6% p.a.ના જોખમ-મુક્ત દરને ધ્યાનમાં લેવામાં આવે છે. ભૂતકાળની કામગીરી ભવિષ્યના વળતરનું સૂચક નથી. ઉપરનું કોષ્ટક એ કોઈ ભલામણ નથી. રોકાણ કરતા પહેલા વધુ સહાય માટે તમારા રોકાણ સલાહકાર સાથે વાત કરો. મ્યુચ્યુઅલ ફંડના રોકાણો બજારના જોખમોને આધિન છે. યોજના ને લગતા તમામ દસ્તાવેજોને કાળજીપૂર્વક વાંચો. (સ્ત્રોત: એસીઇ એમએફ, પર્સનલ એફએન રિસર્ચ)
પરંતુ આમાં, 2023 માં રોકાણ કરવા માટેના ત્રણ શ્રેષ્ઠ એસમોલકેપ એમયુટ્યુઅલ એફ અનડ્સમાં ક્વાન્ટ સ્મોલકેપ ફંડ, નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ અને કોટક સ્મોલ કેપ ફંડનો સમાવેશ થાય છે, જે તેમના આકર્ષક લાંબા ગાળાના પ્રદર્શન ટ્રેક રેકોર્ડને કારણે છે.
બેસ્ટ સ્મોલકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ #1 ક્વાન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ.
જાન્યુઆરી 2013માં શરૂ થયેલી ક્વાન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ 31 માર્ચ 2023 સુધીમાં 3,579 કરોડ રૂપિયાની એયુએમ સાથે સ્મોલ સીએપી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટેગરી વાયમાં એક નાના કદની યોજના છે. તે સંબંધિત બજાર, ઉદ્યોગ, ક્ષેત્ર અને આર્થિક માપદંડોના આધારે ઊંચી વૃદ્ધિ ધરાવતા સંભવિત શેરોની પસંદગી કરવા માટે માત્રાત્મક અભિગમને અનુસરે છે. આ જથ્થાત્મક અભિગમ ફંડ હાઉસના માલિકીના વીએલઆરટી ફ્રેમવર્ક એટલે કે વેલ્યુએશન, લિક્વિડિટી, રિસ્ક અને ટાઇમિંગ પર આધારિત છે. સ્ટોક-પિકિંગની કવાયત વિવિધ ક્ષેત્રોમાં આકર્ષક તકોની સતત શોધ કરે છે અને ખૂબ જ સક્રિય વિકાસલક્ષી ભંડોળ વ્યવસ્થાપન શૈલીને અનુસરે છે. આમ, ક્વાન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડનો પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર રેશિયો તેના સાથીદારોની તુલનામાં ઊંચી બાજુએ છે.
ક્વોન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડ હાલમાં ઇક્વિટીમાં તેની અસ્કયામતોનો 96.4 ટકા હિસ્સો ધરાવે છે (મુખ્યત્વે સ્મોલકેપ્સ, ત્યારબાદ લાર્જકેપ અને મિડકેપ્સ) અને બાકીની રોકડ અને રોકડ સમકક્ષ છે. તેમાં રિલાયન્સ ઇન્ડસ્ટ્રીઝ, આઇટીસી, એચડીએફસી બેંક, આરબીએલ બેંક, જિંદાલ સ્ટેનલેસ, આઇઆરબી ઇન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર ડેવલપર્સ, પંજાબ નેશનલ બેંક, બિકાજી ફૂડ્સ ઇન્ટરનેશનલ, ઉષા માર્ટિન અને જસ્ટ ડાયલ જેવી કંપનીઓનો સંપર્ક છે, જેનો હેતુ વૃદ્ધિની તકોનો લાભ લેવાનો છે.
ક્વાન્ટ સ્મોલ કેપ ફંડની સુવિધાઓ અને પ્રદર્શનનું અમારું વિગતવાર કવરેજ વાંચવા માટે અહીં ક્લિક કરો.
બેસ્ટ સ્મોલકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ #2 નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ
સપ્ટેમ્બર 2010 માં શરૂ થયેલ, નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડ એક મોટા કદનું સ્મોલકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે, જે 31 માર્ચ 2023 ના રોજ 24,491 કરોડ રૂપિયાની એયુએમ સાથે છે . આ ભંડોળ જોખમ-શમન તકનીક તરીકે વૈવિધ્યકરણનો ઉપયોગ કરે છે અને 165 થી વધુ શેરો (તમામ ક્ષેત્રોમાં ફેલાયેલા) નો મોટો પોર્ટફોલિયો ધરાવે છે. હાલમાં ટોપ-10 શેરોમાં કુલ ઇક્વિટી પોર્ટફોલિયોના માત્ર 17.2 ટકા હિસ્સો છે.
નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડનો હેતુ વાજબી કદ, ગુણવત્તા વ્યવસ્થાપન અને તર્કસંગત મૂલ્યાંકન ધરાવતી નાના કદની ઊંચી વૃદ્ધિ ધરાવતી કંપનીઓની ઓળખ કરવાનો છે. આ શેરો અર્થતંત્રના વૃદ્ધિ ક્ષેત્રોના ક્રોસ-સેક્શનમાંથી હોઈ શકે છે. હાલમાં આ ફંડ સ્મોલકેપમાં તેની ઇક્વિટી એસેટ્સનો 65.6 ટકા હિસ્સો ધરાવે છે, મિડકેપમાં 18.6 ટકા, લાર્જકેપમાં 11.5 ટકા અને બાકીની ડેટ ઇન્સ્ટ્રુમેન્ટ્સ અને કેશમાં છે. તેટ્યુબ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ્સ ઓફ ઇન્ડિયા, કેપીઆઇટી ટેકનોલોજીસ, એચડીએફસી બેંક , બેંક ઓફ બરોડા, ઝાયડસ વેલનેસ, બલરામપુર ચીની મિલ્સ, એનઆઇઆઇટી, લાર્સન એન્ડ ટુબ્રો, નવીન ફ્લોરિન ઇન્ટરનેશનલ અને તેજસ નેટવર્ક્સ જેવી સી ઓમપેનીઝનું એક્સપોઝર ધરાવે છે. નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડે આ પોર્ટફોલિયોને પ્રતીતિ સાથે રાખ્યો છે (છેલ્લા એક વર્ષમાં તેના 23-29 ટકાના નીચા પોર્ટફોલિયો ટર્નઓવર રેશિયો દ્વારા પ્રતિબિંબિત થાય છે તેમ) અને તે આલ્ફા પેદા કરવામાં અને તેના ઘણા સાથીદારોને પાછળ છોડી દેવામાં સક્ષમ છે.
નિપ્પોન ઇન્ડિયા સ્મોલ કેપ ફંડની સુવિધાઓ અને કામગીરીનું અમારું વિગતવાર કવરેજ વાંચવા માટે અહીં ક્લિક કરો.
બેસ્ટ સ્મોલકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ #3 કોટક સ્મોલ કેપ ફંડ
ફેબ્રુઆરી 2005માં મિડકેપ ફંડ તરીકે શરૂ કરવામાં આવ્યું હતું, સેબીના મ્યુચ્યુઅલ ફંડના વર્ગીકરણ અને રેશનલાઇઝેશનના ધોરણોને એસમોલકેપ મ્યુચ્યુઅલ એફઉન્ડ તરીકે વર્ગીકૃત કરવામાં આવ્યા બાદ અને હાલમાં તેની એયુએમ રૂ.8,672 કરોડ છે. કોટક સ્મોલ કેપ ફંડ વૃદ્ધિની શૈલીને અનુસરેછે, જેનો ઉદ્દેશ મુખ્યત્વે (ઓછામાં ઓછા 65 ટકા) સ્મોલકેપ શેરોમાં રોકાણ કરવાનો છે અને સારી રીતે વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયો ધરાવે છે (હાલમાં 78 શેરોનો) ધરાવે છે.
તેના પોર્ટફોલિયો માટે, તે એવી કંપનીઓમાં રોકાણ કરવાનું વિચારે છે જે નીચે મુજબની લાક્ષણિકતાઓ ધરાવે છે:
-
✓ સાબિત થયેલ ઉત્પાદનો અને સેવાઓ,
-
✓ સરેરાશથી વધુ આવક વૃદ્ધિનો રેકોર્ડ અને આવી વૃદ્ધિને ટકાવી રાખવાની ક્ષમતા ધરાવે છે,
-
✓ શેરના ભાવો કે જે તેમની વૃદ્ધિની સંભાવનાઓને ઓછું આંકતા હોય તેવું લાગે છે, અને
-
✓ એવી કંપનીઓ કે જેઓ જીવનચક્રના તેમના પ્રારંભિક અને વધુ ગતિશીલ તબક્કામાં છે, પરંતુ હવે તેમને નવી અથવા ઉભરતી માનવામાં આવતી નથી.
જ્યાં સુધી કંપનીઓ ઉપરોક્ત માપદંડમાં આવે છે, ત્યાં સુધી કોટક સ્મોલ કેપ ફંડ ઇનિશિયલ પબ્લિક ઓફરિંગ્સ (આઇપીઓ)માં પણ રોકાણ કરેછે. હાલમાં, તેના માર્ચ 2023 ના પોર્ટફોલિયો મુજબ, તે ઇક્વિટીમાં તેની 95.9% સંપત્તિ ધરાવે છે અને બાકીની 4.9% રોકડ અને રોકડ સમકક્ષ છે. ઇક્વિટી પોર્ટફોલિયોમાં સ્મોલકેપનો હિસ્સો 67.1 ટકા, મિડકેપ્સમાં 23.8 ટકા અને લાર્જકેપ્સનો હિસ્સો 4.7 ટકા છે. ટોપ-10 શેરોમાં 31.4 ટકા હિસ્સો છે અને તેમાં કાર્બોરુન્ડમ યુનિવર્સલ, રત્નામાની મેટલ્સ એન્ડ ટ્યુબ્સ, સાયન્ટ, સેન્ચ્યુરી પ્લાયબોર્ડ્સ (ભારત),બ્લુ સ્ટાર, ગેલેક્સી સર્ફેકટન્ટસ, સુપ્રીમ ઈન્ડસ્ટ્રીઝ, પર્સિસ્ટન્ટ સિસ્ટમ્સ, શીલા ફોમ, ગરવારે જેવા નામ સામેલ છે. ટેકનિકલ ફાઇબર્સ અને અન્ય. મોરઇવર, ફંડે નાના કદની કંપનીઓની લાંબા ગાળાની વૃદ્ધિની સંભાવનાનો લાભ મેળવવા માટે બાય-એન્ડ-હોલ્ડ રોકાણ વ્યૂહરચનાને અનુસરી છે. અને સમયસર સ્મોલકેપ સ્પેસમાં ઉપલબ્ધ તકોને ઓળખીને અને તેને ઝડપી લઈને કોટક સ્મોલ કેપ ફંડે લાંબા ગાળે તેના રોકાણકારો માટે નોંધપાત્ર સંપત્તિનું સર્જન કર્યું છે.
જો તમે 2023 માં રોકાણ કરવા માટે કેટલીક વધુ બેસ્ટ એસમોલકેપ એમયુટુઅલ એફ ઉન્ડ સ્કીમ્સ જાણવા માંગતા હોવ, તો અહીં ક્લિક કરો.
(ચિત્ર સ્રોત: freepik.com; @freepik દ્દારા બનાવેલ ફોટો)
હું એસ મોલેપ એમયુટ્યુઅલ એફ અનડ્સમાં કેવી રીતે નવેસ્ટ કરું?
સ્મોલકેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઘણું ઊંચું જોખમ હોય છે. તેથી, તે તમારા 'એસએટેલાઇટ' પોર્ટફોલિયોનો એક નાનો ભાગ હોવો જોઈએ અને સમય ક્ષિતિજ ઓછામાં ઓછું 5 વર્ષનું હોવું જોઈએ. તેશબ્દ 'સેટેલાઇટ' વ્યૂહાત્મક ભાગને લાગુ પડે છે જે બજારની પરિસ્થિતિઓમાં પોર્ટફોલિયોના એકંદર વળતરને વધારવામાં મદદ કરશે. જ્યારે 'કોર' પોર્ટફોલિયોમાં વધુ સ્થિર અને લાંબા ગાળાની હોલ્ડિંગ્સનો સમાવેશ થવો જોઈએ.
આદર્શ રીતે, તમારા ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયોનો લગભગ 65-70 ટકા હિસ્સો 'કોર' હોલ્ડિંગ્સ હોવો જોઇએ, જેમાં લાર્જકેપ ફંડ, ફ્લેક્સી-કેપ ફંડ અને વેલ્યુ ફંડ/કોન્ટ્રા ફંડનો સમાવેશ થતો હોવો જોઇએ. અને માત્ર 30-35% ની આસપાસ 'સેટેલાઇટ' હોલ્ડિંગ્સ હોવું જોઈએ જેમાં મિડકેપ ફંડ, લાર્જ એન્ડ મિડ-કેપ ફંડ, એગ્રેસિવ હાઇબ્રિડ ફંડ અને સ્મોલકેપ ફંડનો સમાવેશ થાય છે.
જ્યારે તમે ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સનો કોર એન્ડ સેટેલાઇટ પોર્ટફોલિયો તૈયાર કરો છો, ત્યારે ખાતરી કરો કે તમે પોર્ટફોલિયોમાં વધુ પડતી વિવિધતા ન લાવી શકો. ૭ થી ૮ થી વધુ શ્રેષ્ઠ ઇક્વિટી યોજનાઓ પસંદ ન કરો. બુદ્ધિપૂર્વકનું માળખું બનાવીને અને કોર અને સેટેલાઇટના ભાગોની સમયસર સમીક્ષા કરીને તમે પોર્ટફોલિયોમાં સ્થિરતા ઉમેરી શકશો. તે તમારા પોર્ટફોલિયોના વળતરને વેગ આપશે અને લાંબા ગાળે સંપત્તિના ગુણાકારમાં સાબિત થશે. તમે જુઓ,સૌથી વધુ સફળ રોકાણકારો પણ સામાન્ય રીતે 'કોર એન્ડ સેટેલાઇટ' રોકાણ અભિગમને અનુસરે છે.
હાલમાં, ભારતીય ઇક્વિટી બજારો વિવિધ પરિબળોને કારણે અસ્થિર છે તે જોતાં, કોર એન્ડ સેટેલાઇટ રોકાણ અભિગમને અનુસરતી વખતે એસમોલકેપ એમયુટુઅલ એફયુન્ડ એસચેમ્સ અને અન્ય પ્રકારના ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવા માટે સિસ્ટેમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન (એસઆઇપી) નો માર્ગ અપનાવવો સમજદાર રહેશે. હુંઇચ્છું છું કે ભારતીય ઇક્વિટી બજારો સાચાં છે અને/અથવા અસ્થિર બની રહ્યાં છે, તો એસઆઈપીની અંતર્ગત રૂપિયા-ખર્ચની સરેરાશ લાક્ષણિકતા અસ્થિરતાને ઘટાડવામાં મદદ કરશે, અને જો બજાર ઊંચું જશે તો તમે ઓછી સંખ્યામાં એકમો ખરીદશો અને તેમ છતાં સંપત્તિમાં વૃદ્ધિ કરવાનું ચાલુ રાખશો.
એસઆઈપી શરૂ કરવાના 5 ફાયદા પર જુઓ આ વીડિયો.
એસઆઈપી મોડ દ્વારા નિયમિત અને વ્યવસ્થિત રીતે રોકાણ કરવાથી, તમે બજારમાં સમયને બદલે સંપત્તિ પેદા કરવા માટે 'બજારમાં સમય' પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને જોખમને ઓછું કરી શકો છો, જે તમારી સંપત્તિ અને આરોગ્ય માટે જોખમી સાબિત થઈ શકે છે. તમને વળતરમાં વધારો કરવા માટે , મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સના ડાયરેક્ટ પ્લાન વિકલ્પની પસંદગી કરવાનું ધ્યાનમાં લો , કારણ કેવાય નિયમિત પ્લાન કરતા ઓછો ખર્ચ ગુણોત્તર ધરાવે છે. બીઇ એક વિચારશીલ રોકાણકાર!
રોકાણ કરવામાં આનંદ!
ROUNAQ NEROY heads the content activity at PersonalFN and is the Chief Editor of PersonalFN’s newsletter, The Daily Wealth Letter.
As the co-editor of premium services, viz. Investment Ideas Note, the Multi-Asset Corner Report, and the Retire Rich Report; Rounaq brings forth potentially the best investment ideas and opportunities to help investors plan for a happy and blissful financial future.
He has also authored and been the voice of PersonalFN’s e-learning course -- which aims at helping investors become their own financial planners. Besides, he actively contributes to a variety of issues of Money Simplified, PersonalFN’s e-guides in the endeavour and passion to educate investors.
He is a post-graduate in commerce (M. Com), with an MBA in Finance, and a gold medallist in Certificate Programme in Capital Market (from BSE Training Institute in association with JBIMS). Rounaq holds over 18+ years of experience in the financial services industry.