હવે તમે ટૂંક સમયમાં જ તમારા રોકાણો સંબંધિત સેવા વિનંતીઓ અને ફરિયાદો ઓનલાઇન મોકલી શકો છો

માર્કેટ રેગ્યુલેટર, સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઇન્ડિયા (સેબી) એ ગુરુવારે 08 જૂન, 2023 ના રોજ તેના તાજેતરના પરિપત્રમાં જાહેરાત કરી હતી કે તમારા ઓનલાઇન રોકાણો સંબંધિત સેવા વિનંતીઓ અને ફરિયાદો માટે ટૂંક સમયમાં યુઝર-ફ્રેન્ડલી ઓનલાઇન મિકેનિઝમ અથવા પોર્ટલ શરૂ કરવામાં આવશે; તે મોટા પ્રમાણમાં રોકાણકારોને મદદ કરશે.

સેબીએ એક નવી સિસ્ટમ લાગુ કરવાનો નિર્ણય લીધો છે જે રજિસ્ટ્રાર અને ટ્રાન્સફર એજન્ટ્સ (આરટીએ) દ્વારા ઓનલાઇન મોડ દ્વારા રોકાણકારોની સેવા વિનંતીઓ અને ફરિયાદોની પ્રક્રિયા માટે એક મિકેનિઝમ પ્રદાન કરે છે અને ત્યારબાદ સ્થિતિને ટ્રેક કરે છે તેમજ સમયાંતરે અપડેટ્સ મેળવે છે.

અગાઉ, માર્ચ 2023 માં, સેબીએ એક પરિપત્ર બહાર પાડ્યો હતો, જેમાં રજિસ્ટ્રાર અને શેર ટ્રાન્સફર એજન્ટો (આરટીએ) માટે રોકાણકારોની સેવા વિનંતીઓ પર પ્રક્રિયા કરતી વખતે અનુસરવા માટે સુવ્યવસ્થિત પ્રક્રિયાની રૂપરેખા આપવામાં આવી હતી. આના પરિણામે રોકાણકારોએ સેબીને નિયમોના ચોક્કસ પ્રક્રિયાગત ઘટકો અને રોકાણકારોની સેવા વિનંતીઓ પૂર્ણ કરવા માટે જરૂરી પેપરવર્કના વિરોધાભાસી અર્થઘટનો સાથેના પડકારો અંગે ફરિયાદો કરી હતી.

નિયમનકારે સૂચિબદ્ધ કંપનીઓમાં ભૌતિક સિક્યોરિટીઝના તમામ ધારકો માટે તેમના સંબંધિત ફોલિયો નંબરો માટે પાન, નામાંકન, સંપર્ક વિગતો, બેંક ખાતાની વિગતો અને નમૂનાની સહીઓ રજૂ કરવાનું ફરજિયાત બનાવ્યું છે. તમે જુઓ કે, અત્યારે ભૌતિક સુરક્ષા પ્રમાણપત્રો ધરાવતા ધારકોએ વિવિધ સેવા વિનંતીઓ/ફરિયાદોના સંદર્ભમાં રજિસ્ટ્રારને કેટલાક દસ્તાવેજો સુપરત કરવા જરૂરી છે, જેમાં સામેલ છે, પરંતુ તે અહીં સુધી મર્યાદિત નથીઃ

• કાયમી ખાતા નંબર, નોમિની, બેંક વિગતો, સંપર્ક વિગતો, હસ્તાક્ષર, નામ વગેરેમાં ફેરફાર/અપડેટ/અપડેટ કરવાની માહિતી

• રોકાણકારોની વિનંતીઓ પર પ્રક્રિયા (ડુપ્લિકેટ સિક્યુરિટી સર્ટિફિકેટ, ફોલિયો કોન્સોલિડેશન, ટ્રાન્સમિશન, ટ્રાન્સપોઝિશન વગેરે

• ડિપોઝિટરી સહભાગીઓ મારફતે સેવાઓ જેવી કે ડિમટીરિયલાઇઝેશન, રિ-મટિરિયલાઇઝેશન વગેરે

પરિણામે, રોકાણકારોની સેવા વિનંતીઓ અને ફરિયાદોની આ પ્રક્રિયાને સરળ બનાવવા માટે, સેબી બે તબક્કામાં પ્રક્રિયાને ડિજિટાઇઝ કરવાનો પ્રયાસ કરે છે. આનાથી રોકાણકારને કોઈ પણ પ્રકારની મુશ્કેલી વિના સેવાની વિનંતીઓ અને ફરિયાદો ઓનલાઈન નોંધાવવા માટેનું તંત્ર પૂરું પાડશે, જે અન્ય બાબતો ઉપરાંત નીચે મુજબના લાભો આપશેઃ

• સેવાની વિનંતીઓ અને ફરિયાદો માટેનો ડેટાબેઝ

• રોકાણકારને ઓનલાઇન એકનોલેજમેન્ટ અને જાણ પારદર્શિતા સુનિશ્ચિત કરે છે

• રોકાણકારો દ્વારા સેવા વિનંતીઓ અને ફરિયાદોની સ્થિતિનું ઓનલાઇન ટ્રેકિંગ

Join Now: PersonalFN is now on Telegram. Join FREE Today to get 'Daily Wealth Letter' and Exclusive Updates on Mutual Funds

આ સુવ્યવસ્થિત સિસ્ટમ મેન્યુઅલ પેપરવર્કને ઘટાડે છે અને રોકાણકારોના પ્રશ્નોના ઝડપી નિરાકરણને સક્ષમ કરે છે. હવે ચાલો જોઈએ કે ઓનલાઇન પોર્ટલના આ બે તબક્કાઓ હેઠળ સેબીએ શું યોજના બનાવી છે:

પ્રથમ તબક્કો

બધી આરટીએ સર્વિસિંગ લિસ્ટેડ કંપનીઓની કાર્યાત્મક વેબસાઇટ હોવાની અપેક્ષા છે. આ વેબસાઇટ આરટીએની મૂળભૂત વિગતો, નામો અને મુખ્ય સંચાલકીય કર્મચારીઓના સંપર્કની વિગતો પ્રદાન કરશે, જેમાં અનુપાલન અધિકારીઓ અને વિવિધ સેવા વિનંતીઓ માટે તબક્કાવાર પ્રક્રિયાઓનો સમાવેશ થાય છે. તે વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો (FAQ), ફરિયાદ દાખલ કરવા માટેની પ્રક્રિયાઓ અને ફરિયાદની સ્થિતિ જાણવા માટેની પ્રક્રિયાઓ પણ ધરાવે છે.

તદુપરાંત, તમામ આરટીએ નીચેની લઘુતમ વિશેષતાઓ સાથે સેવાની વિનંતીઓ/ફરિયાદો માટે વપરાશકર્તા-મૈત્રીપૂર્ણ ઓનલાઇન મિકેનિઝમ અથવા પોર્ટલની પણ સ્થાપના કરશેઃ

• વન ટાઇમ પાસવર્ડ્સ (ઓટીપી) સહિત યોગ્ય પ્રમાણભૂતતા/માન્યતાની વ્યવસ્થા પછી આરટીએના પોર્ટલમાં લોગિન ક્રેડેન્શિયલ્સ માટે સીધી અરજી કરવાનો રોકાણકારો માટે વિકલ્પ. રોકાણકારોની હોલ્ડિંગ્સ જોવા, સંબંધિત કંપનીઓ માટે સર્વિસ રિક્વેસ્ટ/ફરિયાદો નોંધાવવા અને સ્થિતિ પર નજર રાખવા માટે સુલભતાની સરળતા.

• રોકાણકારોને લોજિંગ સર્વિસ રિક્વેસ્ટ/ફરિયાદો માટે સૌથી વધુ સુસંગત કેટેગરી પસંદ કરવા સક્ષમ બનાવવા માટે સંખ્યાબંધ કેટેગરીઝ દર્શાવો. આ સિસ્ટમ દરેક કેટેગરી માટે જરૂરી સેલ્ફ-એટેસ્ટેડ ડોક્યુમેન્ટ્સની યાદી પણ પ્રદર્શિત કરશે.

• દસ્તાવેજો અપલોડ કર્યા પછી, એક યુઆરએન જનરેટ કરવામાં આવશે અને પોર્ટલ પર પ્રદર્શિત કરવામાં આવશે. તે જ આરટીએ સાથે નોંધાયેલા અનુક્રમે રોકાણકારના ઇમેઇલ આઈડી અને મોબાઇલ નંબર પર પણ મોકલવામાં આવશે.

• સર્વિસ રિક્વેસ્ટ્સ/ફરિયાદો પર પ્રક્રિયા કરવાના દરેક તબક્કે રોકાણકારને જ્યાં સુધી આ બાબત પૂર્ણ ન થાય ત્યાં સુધી એસએમએસ અને/અથવા ઇમેઇલ મારફતે સ્ટેટસ વિશે એલર્ટ પ્રાપ્ત થશે. આ સિસ્ટમમાં આરટીએ દ્વારા સ્પષ્ટતા મેળવવા અને તેના જવાબમાં રોકાણકારો દ્વારા રજૂઆત કરવાની જોગવાઈ હશે, જેમાં વધારાના દસ્તાવેજો અપલોડ કરવાના વિકલ્પનો પણ સમાવેશ થાય છે.

યોગ્ય પ્રમાણભૂતતા/માન્યતા સાથે યુઆરએનનો ઉપયોગ કરીને રોકાણકાર આરટીએની વેબસાઇટ/પોર્ટલ પર તેમની સેવા વિનંતી/ફરિયાદની સ્થિતિને ટ્રેક કરી શકે છે.

બીજો તબક્કો

ત્યારબાદ માર્કેટ રેગ્યુલેટરે જણાવ્યું હતું કે બીજા તબક્કામાં, એક સામાન્ય વેબસાઇટ બનાવવામાં આવશે અને તે પછીના વર્ષે 01 જુલાઇથી શરૂ થતા ક્યુઆરટીએ દ્વારા ચલાવવામાં આવશે. આ વેબસાઈટ દ્વારા રોકાણકારોને લિસ્ટેડ કંપનીનું નામ દાખલ કરીને આગળના રિઝોલ્યુશન માટે સંબંધિત આરટીએના ચોક્કસ વેબ-આધારિત પોર્ટલો પર લઈ જવામાં આવશે. આ વેબસાઇટમાં તેની શોધ સૂચિમાં જરૂરી વ્યવસાયો અને આરટીએ ઉમેરવાની ક્ષમતા હશે.

સૂચિબદ્ધ કંપનીઓના ફોલિયોસમાં વ્યવહાર કરતી આર.ટી.એ. આ નવી ડિઝાઇનનો ઉપયોગ કરી શકે છે. તદુપરાંત, લિસ્ટેડ ફર્મે એ સુનિશ્ચિત કરવું જોઈએ કે નવો આરટીએ બિઝનેસને એક આરટીએમાંથી બીજા આરટીએમાં ખસેડતી વેળાએ આ પરિપત્રની જરૂરિયાતોનું પાલન કરે.

એમ કહીને, નિયમનકારે આરટીએને પ્રથમ તબક્કાના અમલીકરણના 30 દિવસની અંદર પ્રેક્ટિસ કરતી કંપની સેક્રેટરી પાસેથી પાલનનું પ્રમાણપત્ર પ્રદાન કરવા જણાવ્યું છે, જે આ પરિપત્રના નિર્દેશોનું પાલન કરવા માટે જરૂરી નવી ઓપરેટિંગ પ્રક્રિયાઓ, સિસ્ટમ્સ અને અન્ય ફેરફારોના અમલીકરણને પ્રમાણિત કરે છે.

ઇમેઇલ એડ્રેસ અને/અથવા મોબાઇલ નંબર ધરાવતા તમામ રોકાણકારોએ આરટીએ પાસેથી ઇલેક્ટ્રોનિક નોટિફિકેશન મેળવવું આવશ્યક છે, જે તેમને આ ચોક્કસ ઓનલાઇન પદ્ધતિના અસ્તિત્વ વિશે માહિતગાર કરે છે. આ મિકેનિઝમની ઉપલબ્ધતા સૂચિબદ્ધ કંપનીઓ અને આરટીએની વેબસાઇટ્સ પર પણ જાહેર કરવામાં આવશે.

સેબીએ નિર્દેશ આપ્યો છે કે ઉપરોક્ત ઓનલાઇન સિસ્ટમ, ફંક્શનલ વેબસાઇટ સાથે, 01 જાન્યુઆરી, 2024 થી ક્વોલિફાઇડ આરટીએ દ્વારા અને 01 જૂન, 2024 થી સૂચિબદ્ધ કંપનીઓ સાથે કામ કરતી અન્ય તમામ રજિસ્ટર્ડ આરટીએ દ્વારા લાગુ કરવામાં આવશે. તે મજબૂત સાયબર સુરક્ષા પ્રોટોકોલો સાથે સ્કેલેબલ હોવું જોઈએ. તદુપરાંત, આરટીએ એ સુનિશ્ચિત કરવા માટે જવાબદાર છે કે ઓનલાઇન પદ્ધતિ સેબી દ્વારા સ્થાપિત બિઝનેસ કન્ટિન્યુઇટી પ્લાન (બીસીપી) અને ડિઝાસ્ટર રિકવરી (ડીઆર) ધોરણોનું પાલન કરે છે.

MITALI DHOKE is a Research Analyst at PersonalFN. She is an MBA (Finance) and a post-graduate in commerce (M. Com). She focuses primarily on covering articles around mutual funds including NFOs, financial planning and fixed-income products. Mitali holds an overall experience of 4 years in the financial services industry.

She also actively contributes towards content creation for PersonalFN’s social media platforms in the endeavour to educate investors and enhance their financial knowledge.

Disclaimer: Investment in securities market are subject to market risks, read all the related documents carefully before investing.

Disclaimer: This article is for information purposes only and is not meant to influence your investment decisions. It should not be treated as a mutual fund recommendation or advice to make an investment decision.