अब आप जल्द ही अपने निवेश के बारे में सेवा अनुरोध और शिकायतें ऑनलाइन भेज सकते हैं

बाजार नियामक, भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) ने गुरुवार को 08 जून, 2023 के अपने नवीनतम परिपत्र में , आपके ऑनलाइन निवेश के बारे में सेवा अनुरोधों और शिकायतों के लिए जल्द ही लॉन्च किए जाने वाले उपयोगकर्ता के अनुकूल ऑनलाइन तंत्र या पोर्टल के बारे में घोषणा की; यह बड़े पैमाने पर निवेशकों की मदद करेगा।

सेबी ने एक नई प्रणाली लागू करने का निर्णय लिया है जो रजिस्ट्रार और ट्रांसफर एजेंटों (आरटीए) द्वारा ऑनलाइन मोड के माध्यम से निवेशकों के सेवा अनुरोधों और शिकायतों के प्रसंस्करण के लिए एक तंत्र प्रदान करता है और उसके बाद स्थिति को ट्रैक करने के साथ-साथ आवधिक अपडेट प्राप्त करता है।

इससे पहले, मार्च 2023 में, सेबी ने एक परिपत्र जारी किया था, जिसमें निवेशकों के सेवा अनुरोधों को संसाधित करते समय रजिस्ट्रार और शेयर ट्रांसफर एजेंटों (आरटीए) के लिए एक सुव्यवस्थित प्रक्रिया को रेखांकित किया गया था । इसके परिणामस्वरूप सेबी को निवेशकों ने शिकायत की कि उनके पास विनियमों के कुछ प्रक्रियात्मक घटकों के साथ चुनौतियां थीं और निवेशक सेवा अनुरोधों को पूरा करने के लिए आवश्यक कागजी कार्रवाई की परस्पर विरोधी व्याख्याएं थीं।

नियामक ने सूचीबद्ध कंपनियों में भौतिक प्रतिभूतियों के सभी धारकों के लिए अपने संबंधित फोलियो नंबर के लिए पैन, नामांकन, संपर्क विवरण, बैंक खाता विवरण और नमूना हस्ताक्षर प्रस्तुत करना अनिवार्य कर दिया है। आप देखते हैं, इस समय, भौतिक सुरक्षा प्रमाण पत्र धारकों को विभिन्न सेवा अनुरोधों / शिकायतों के संबंध में रजिस्ट्रार को कई दस्तावेज प्रस्तुत करने की आवश्यकता होती है, जिनमें शामिल हैं लेकिन इन तक सीमित नहीं हैं:

• स्थायी खाता संख्या, नामांकित व्यक्ति, बैंक विवरण, संपर्क विवरण, हस्ताक्षर, नाम आदि में परिवर्तन की सूचना

• निवेशक अनुरोधों की प्रोसेसिंग (डुप्लिकेट सुरक्षा प्रमाण पत्र, फोलियो समेकन, ट्रांसमिशन, ट्रांसपोज़िशन आदि)

• निक्षेपागार सहभागियों के माध्यम से सेवाएं जैसे कि अभौतिकीकरण, पुन: भौतिकीकरण आदि

नतीजतन, निवेशकों के सेवा अनुरोधों और शिकायतों की इस प्रक्रिया को आसान बनाने के लिए, सेबी दो चरणों में प्रक्रिया को डिजिटल बनाने का प्रयास करता है। यह निवेशक को बिना किसी परेशानी के ऑनलाइन सेवा अनुरोध और शिकायत दर्ज करने के लिए एक तंत्र प्रदान करेगा, जो अन्य बातों के साथ-साथ निम्नलिखित लाभ प्रदान करेगा:

• सेवा अनुरोधों और शिकायतों के लिए डेटाबेस

• निवेशक को ऑनलाइन पावती और सूचना पारदर्शिता सुनिश्चित करती है

• निवेशकों द्वारा सेवा अनुरोधों और शिकायतों की स्थिति की ऑनलाइन ट्रैकिंग

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यह सुव्यवस्थित प्रणाली मैन्युअल कागजी कार्रवाई को कम करती है और निवेशकों के प्रश्नों के त्वरित समाधान को सक्षम बनाती है। अब देखते हैं कि सेबी ने ऑनलाइन पोर्टल के इन दो चरणों के तहत क्या योजना बनाई है:

चरण 1

सूचीबद्ध कंपनियों की सेवा करने वाले सभी आरटीए के पास एक कार्यात्मक वेबसाइट होने की उम्मीद है। यह वेबसाइट आरटीए का बुनियादी विवरण, प्रमुख प्रबंधकीय कर्मियों के नाम और संपर्क विवरण प्रदान करेगी, जिसमें अनुपालन अधिकारी और विभिन्न सेवा अनुरोधों के लिए चरण-दर-चरण प्रक्रियाएं शामिल हैं। इसमें अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न (एफएक्यू), शिकायत दर्ज करने की प्रक्रिया और शिकायत की स्थिति का पता लगाना भी होगा।

इसके अलावा, सभी आरटीए निम्नलिखित न्यूनतम विशेषताओं के साथ सेवा अनुरोधों / शिकायतों के लिए एक उपयोगकर्ता के अनुकूल ऑनलाइन तंत्र या पोर्टल भी स्थापित करेंगे:

• निवेशकों के लिए वन टाइम पासवर्ड (ओटीपी) सहित उपयुक्त प्रमाणीकरण /सत्यापन तंत्र के बाद आरटीए के पोर्टल में लॉगिन क्रेडेंशियल्स के लिए सीधे आवेदन करने का एक विकल्प। निवेशकों की होल्डिंग को देखने, संबंधित कंपनियों के लिए सेवा अनुरोध / शिकायत दर्ज करने और स्थिति को ट्रैक करने के लिए पहुंच में आसानी।

• निवेशक को सेवा अनुरोध/शिकायत दर्ज करने के लिए सर्वाधिक प्रासंगिक श्रेणी चुनने में सक्षम बनाने के लिए कई श्रेणियां प्रदर्शित करें. सिस्टम प्रत्येक श्रेणी के लिए आवश्यक स्व-सत्यापित दस्तावेजों की एक सूची भी प्रदर्शित करेगा।

• दस्तावेजों को अपलोड करने पर, एक यूआरएन उत्पन्न किया जाएगा और पोर्टल पर प्रदर्शित किया जाएगा। इसे आरटीए के साथ पंजीकृत निवेशक की ईमेल आईडी और मोबाइल नंबर पर भी भेजा जाएगा।

• शिकायतों को संसाधित करने के प्रत्येक चरण में, निवेशक को एसएमएस और / या ईमेल के माध्यम से स्थिति के बारे में एक अलर्ट प्राप्त होगा जब तक कि मामला समाप्त नहीं हो जाता। प्रणाली में आरटीए द्वारा स्पष्टीकरण मांगने और उसी के जवाब में निवेशकों द्वारा प्रस्तुत करने का प्रावधान होगा, जिसमें अतिरिक्त दस्तावेज अपलोड करने का विकल्प भी शामिल होगा।

उचित प्रमाणीकरण/सत्यापन के साथ यूआरएन का उपयोग करके, निवेशक आरटीए की वेबसाइट/पोर्टल पर अपने सेवा अनुरोध/शिकायत की स्थिति को ट्रैक कर सकता है।

दूसरा चरण

बाजार नियामक ने तब कहा कि दूसरे चरण में, अगले वर्ष 01 जुलाई से क्यूआरटीए द्वारा एक सामान्य वेबसाइट बनाई और चलाई जाएगी। इस वेबसाइट के माध्यम से, निवेशकों को सूचीबद्ध कंपनी का नाम दर्ज करके आगे के समाधान के लिए संबंधित आरटीए के विशिष्ट वेब-आधारित पोर्टलों पर निर्देशित किया जाएगा। इस वेबसाइट में अपनी खोज सूची में आवश्यकतानुसार व्यवसायों और आरटीए को जोड़ने की क्षमता होगी।

सूचीबद्ध फर्मों के फोलियो में सौदा करने वाले आरटीए इस नए डिजाइन का उपयोग कर सकते हैं। इसके अलावा, सूचीबद्ध फर्म को यह सुनिश्चित करना होगा कि नया आरटीए व्यवसाय को एक आरटीए से दूसरे में ले जाते समय इस परिपत्र की आवश्यकताओं का अनुपालन करता है।

नियामक ने आरटीए को पहले चरण के क्रियान्वयन के 30 दिनों के भीतर कंपनी सचिव से अनुपालन का प्रमाण पत्र देने को कहा है, जो इस परिपत्र के निर्देशों का पालन करने के लिए आवश्यक नई परिचालन प्रक्रियाओं, प्रणालियों और अन्य परिवर्तनों के कार्यान्वयन को प्रमाणित करता है।

ईमेल पते और / या मोबाइल नंबर वाले सभी निवेशकों को आरटीए से एक इलेक्ट्रॉनिक अधिसूचना प्राप्त करनी होगी जो उन्हें इस विशिष्ट ऑनलाइन विधि के अस्तित्व के बारे में सूचित करती है। इस तंत्र की उपलब्धता का खुलासा सूचीबद्ध फर्मों और आरटीए की वेबसाइटों पर भी किया जाएगा।

सेबी ने निर्देश दिया है कि उपरोक्त ऑनलाइन प्रणाली, एक कार्यात्मक वेबसाइट के साथ, 01 जनवरी, 2024 से योग्य आरटीए द्वारा और 01 जून, 2024 से सूचीबद्ध कंपनियों के साथ काम करने वाले अन्य सभी पंजीकृत आरटीए द्वारा लागू की जाएगी। यह मजबूत साइबर सुरक्षा प्रोटोकॉल के साथ स्केलेबल होना चाहिए। इसके अतिरिक्त, आरटीए यह सुनिश्चित करने के लिए जिम्मेदार हैं कि ऑनलाइन विधि सेबी द्वारा स्थापित व्यवसाय निरंतरता योजना (बीसीपी) और आपदा वसूली (डीआर) मानकों का पालन करती है।

MITALI DHOKE is a Research Analyst at PersonalFN. She is an MBA (Finance) and a post-graduate in commerce (M. Com). She focuses primarily on covering articles around mutual funds including NFOs, financial planning and fixed-income products. Mitali holds an overall experience of 4 years in the financial services industry.

She also actively contributes towards content creation for PersonalFN’s social media platforms in the endeavour to educate investors and enhance their financial knowledge.

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