म्युच्युअल फंडांमध्ये मिलेनिअल गुंतवणूकदारांच्या गुंतवणुकीत वाढ

फिनटेकमुळे जग सहस्राब्दींच्या बोटावर असताना, यामुळे या तंत्रज्ञानप्रेमी पिढीसाठी अर्थसाहाय्य अधिक सुलभ आणि समर्पक बनले आहे. मात्र, गेल्या काही वर्षांत वाढती अनिश्चितता, वाढती महागाई आणि मंदीचा धोका यामुळे आर्थिक अडचणींचा सामना करणाऱ्या मिलेनिअल्सना गुंतवणुकीची योजना आखण्याची गरज भासू लागली आहे. मिलेनियल गुंतवणूकदारांना संपत्ती निर्माण करण्यासाठी सर्वोत्तम प्रारंभ बिंदू देण्यासाठी डिझाइन केलेले अनेक म्युच्युअल फंड आहेत. भविष्यात भरीव परतावा मिळावा, या हेतूने मिलेनिअल्स गेल्या काही काळापासून म्युच्युअल फंडात पैसे गुंतवत आहेत.

नुकतेच मुंबईत ३ मे २०२३ रोजी झालेल्या १७ व्या सीआयआय म्युच्युअल फंड समिटमध्ये कॉम्प्युटर एज मॅनेजमेंट सर्व्हिसेस लिमिटेड (सीएएमएस) या भारतातील सर्वात मोठ्या रजिस्ट्रार आणि ट्रान्सफर एजंट ऑफ म्युच्युअल फंड (सेबी-रेग्युलेटेड एंटिटी) ने मिलेनियल गुंतवणूकदारांवर 'मिलेनियल गुंतवणूकदारांची उदयोन्मुख शक्ती येथे राहण्यासाठी आणि वाढण्यासाठी येथे आहे' या शीर्षकाखाली एक अहवाल प्रसिद्ध केला.

हा अहवाल रजिस्ट्रार आणि ट्रान्सफर एजंट (आरटीए) म्हणून सीएएमएसद्वारे सेवा दिलेल्या म्युच्युअल फंडांच्या डेटावर आधारित आहे. हे सहस्राब्दी गुंतवणूकदारांच्या वर्तणुकीचे नमुने, ट्रेंड आणि प्राधान्ये समोर आणते. याअहवालात म्युच्युअल फंड उद्योगाच्या मोठ्या विश्वातून माहिती देण्यात आली आहे, एएस सीएएमएस टॉप 15 म्युच्युअल फंड घराण्यांपैकी 10 जणांना सेवा देते.

बाजारातून चांगला परतावा मिळविण्याच्या इच्छेमुळे म्युच्युअल फंडातील गुंतवणुकीत रस वाढल्याचे या अहवालात नमूद करण्यात आले आहे. सीएएमएसच्या अहवालानुसार, गेल्या पाच आर्थिक वर्षांत (आर्थिक वर्ष 2019-2023) 7.65 दशलक्ष नवीन सहस्राब्दी गुंतवणूकदार म्युच्युअल फंड उद्योगात दाखल झाले आहेत. अहवालानुसार, गेल्या पाच वर्षांत म्युच्युअल फंडात प्रवेश केलेल्या नवीन गुंतवणूकदारांमध्ये एमइलान्स हा सर्वात प्रभावी विभाग आहे.

सहस्राब्दी गुंतवणूकदारांवरील सीएएमएस अहवालातील काही महत्त्वपूर्ण तपशील येथे आहेत:

• सीएएमएस सर्व्हिस्ड म्युच्युअल फंडात गेल्या ५ वर्षांत नव्याने गुंतवणुकदारांपैकी ५४ टक्के गुंतवणूकदार हे मिलेनिअल्स होते.

• एकूण 7.65 दशलक्ष नवीन सहस्राब्दी गुंतवणूकदारांपैकी (आर्थिक वर्ष 2019 ते आर्थिक वर्ष 2023 पर्यंत) 46 पेक्षा जास्त ला केएच मिलेनिअल्सने वैयक्तिक एमएफडी, एनडी, बँका आणि इतरांसह म्युच्युअल फंड वितरकांच्या मदतीने नियमित योजनांमध्ये गुंतवणूक केली आहे.

• नवीन सहस्राब्दी प्रवेशकर्त्यांपैकी 85% शहरी ठिकाणांहून आले - टी 30 स्थाने

• ७५ टक्के गुंतवणूक डिजिटल आणि इलेक्ट्रॉनिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅटफॉर्मच्या माध्यमातून झाली आहे. घोट बी 30 ठिकाणी फिजिकल मोडमध्ये गुंतवणूक अजूनही प्रचलित आहे

पुढील विश्लेषणात असे दिसून आले आहे की पाच वर्षांच्या कालावधीत योजनेच्या प्राधान्यात नेहमीच मनोरंजक ट्रेंड समोर आले आहेत. अहवालानुसार, महामारीच्या कालावधीने सहस्राब्दी विभागाला सावध स्थितीत ठेवले असावे आणि आर्थिक वर्ष 20-21 मध्ये बाजाराच्या विक्रमी कामगिरीमुळे त्यांना आर्थिक वर्ष 2022 मध्ये प्रवेश करण्यास उत्तेजन मिळाले असावे, ज्यामुळे इक्विटीसाठी एक उत्साही निवड झाली असावी. आर्थिक वर्ष २०२१ मध्ये बाजारातील तेजी शिगेला पोहोचली असली तरी आर्थिक वर्ष २०२२ आणि २०२३ मध्ये इक्विटी म्युच्युअल फंडांमध्ये प्रारंभिक गुंतवणूक करण्यास प्राधान्य दिले गेले.

Join Now: PersonalFN is now on Telegram. Join FREE Today to get 'Daily Wealth Letter' and Exclusive Updates on Mutual Funds

याव्यतिरिक्त,गेल्या 5 वर्षांत नव्याने जोडल्या गेलेल्या 54% सहस्राब्दी गुंतवणूकदारांपैकी 26% स्त्रिया होत्या. आर्थिक स्वावलंबनाचे आणि आर्थिक मालमत्तेची निवड करण्याच्या महिलांच्या वाढत्या आत्मविश्वासाचे एक उत्तम लक्षण म्हणजे संपत्ती-निर्मितीला कारणीभूत ठरलेली महिला सहस्राब्दी गुंतवणूकदारांची लक्षणीय वाढ होय.

या अहवालात सीएएमएसने नमूद केले आहे की 95% मिलेनियल्स मार्गदर्शित मार्गाने गुंतवणूक करतात. 60% गुंतवणूकदारांनी वैयक्तिक एमएफडीद्वारे गुंतवणूक करण्याचा पर्याय निवडला आहे आणि आरआयएमध्ये काम करणार्या मिलेनियल्सचे प्रमाण, ज्यात नवीन युगातील गुंतवणूक प्लॅटफॉर्मचा समावेश आहे, 35% आहे, जे सर्व वितरण चॅनेल्समध्ये सर्वाधिक आहे. एकूण सहस्राब्दी गुंतवणूकदारांपैकी केवळ ५ टक्के (३.६६ लाख) गुंतवणूकदारांनी थेट फंड हाऊसेसमध्ये गुंतवणूक केली आहे. अशा प्रकारे, बहुसंख्य मिलेनिअल्सने आपला म्युच्युअल फंड प्रवास सुरू करण्यासाठी सल्लागार किंवा वितरकांची निवड केली आहे, या अंतर्ज्ञानी निष्कर्षाच्या अगदी उलट की मिलेनिअल्स (डीआयवाय) डू-इट-योरसेल्फ मार्गाने जाण्याची शक्यता आहे.

म्युच्युअल फंडातील गुंतवणुकीचा प्राधान्याचा मार्ग सिस्टिमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (एसआयपी) असला, तरी आर्थिक वर्ष २०१९ ते २०२३ या कालावधीत म्युच्युअल फंडातील पहिल्या गुंतवणुकीसाठी एक तृतीयांश तरुणांनी (२५ लाख गुंतवणूकदार) एकरकमी मार्ग निवडला आहे. याशिवाय, मिलेनिअल्सने 1.54 कोटी एसआयपी जोडले आहेत, जे आर्थिक वर्ष 2019-23 दरम्यान नोंदणीकृत एकूण 5.34 कोटी एसआयपीच्या 29 टक्के आहेत.

[एसआईपी कैलकुलेटर]

शेवटी...

एमएफडी आणि आरआयए इत्यादींद्वारे म्युच्युअल फंडातील अखंड गुंतवणुकीच्या प्रवासासाठी सक्षम डिजिटल अॅप्स / वेब पोर्टल प्रदान करण्याचे प्रयत्न. , मिलेनियल सेगमेंटला टॅप करण्यासाठी ओ एफ एफ एफ दिले आहे. ' इंटरनेट जनरेशन' म्हणून ओळखली जाणारी सहस्राब्दी पिढी साहजिकच डिजिटल सुविधेला प्राधान्य देते. तथापि, डिजिटली समर्थन देण्यासाठी इंटरमिडिएशन चॅनेलची उपलब्धता देखील तितकीच महत्वाची बाब आहे आणि हे पेपर / फिजिकल मोडद्वारे येणाऱ्या सुमारे 25% नवीन मिलेनिअल्सद्वारे सिद्ध होते .

या अहवालात म्युच्युअल फंडातील मिलेनिअल्सचा सहभाग आणि या क्षेत्रातील संधींवर प्रकाश टाकण्यात आला आहे. म्युच्युअल फंडातील वाढत्या रसामुळे या उद्योगाच्या वाढीला वेग आला आहे.

MITALI DHOKE is a Research Analyst at PersonalFN. She is an MBA (Finance) and a post-graduate in commerce (M. Com). She focuses primarily on covering articles around mutual funds including NFOs, financial planning and fixed-income products. Mitali holds an overall experience of 4 years in the financial services industry.

She also actively contributes towards content creation for PersonalFN’s social media platforms in the endeavour to educate investors and enhance their financial knowledge.

Disclaimer: सिक्युरिटीज मार्केटमध्ये गुंतवणूक करणे बाजारातील जोखमीच्या अधीन आहे, गुंतवणूक करण्यापूर्वी सर्व संबंधित कागदपत्रे काळजीपूर्वक वाचा.

Disclaimer: हा लेख केवळ माहितीच्या उद्देशाने आहे आणि आपल्या गुंतवणुकीच्या निर्णयांवर प्रभाव टाकण्यासाठी नाही. गुंतवणुकीचा निर्णय घेण्यासाठी म्युच्युअल फंडाची शिफारस किंवा सल्ला मानता कामा नये.